上海捣毁特大地下钱庄：总案值逾百亿

每经编辑 吴凡    

每经实习记者 吴凡 

《每日经济新闻》记者获悉，7月10日,上海市公安局经侦总队在上海静安、嘉定分局以及上海浦东、徐汇等区警方的配合下，一举捣毁了一个涉案金额上百亿、辐射范围达5省事的特大地下钱庄。

据了解，此次上海警方共抓获嫌疑人31名，缴获赃款、银行卡等涉案金额上百亿元，金额之大，令人咋舌！

复旦大学经济学院叶世昌教授向《每日经济新闻》记者表示，打击地下钱庄是长期的事，需要政府加强管理才能逐一解决。

涉案金额上百亿

2015年，一家公司因在所谓的银行“票务贴现”过程中，被骗走1000万元，向上海当地警方报警。此事立即引起了警方的注意并开始立案侦查。

然而，随着警方调查的逐渐深入，案件的复杂程度早已不再简简单单的停留在“票务诈骗”的表面，一家名为“马氏集团”的公司慢慢的浮出水面。而值得注意的是，这家“马氏集团”此前已有案底在身。

早在2001年、2008年和2012年，“马氏集团”就曾因为涉嫌存在地下洗钱等问题被警方多次打击。不过，最终因为搜集的证据不足，“马氏集团”侥幸躲过了法律的制裁。而在去年，“马氏集团”又重操旧业，做起了违法的生意。这一次，警方决定摸清其地下钱庄的脉络，将其一网打尽！

在侦查中，警方发现，此前涉案的1000万元金额被分成了50多个账户，依次被转走，随后换成美元被转移至境外。同时，警方还发现，这些账户的开户人均非使用者且多在异地开户，这些行为与地下钱庄的洗钱方式极为的相似。

经过上海警方的反复摸查，一条地下钱庄的利益链展现在了警方的面前。这家地下钱庄有其内部的网络组织，其模型类似于如今的各大银行。地下钱庄的从最底层黄牛到最高层的领导，其吸收的资金逐步夸大，办案民警介绍说，地下钱庄的高层“叶子”的资金吞吐量是每天近千万元。

《每日经济新闻》记者注意到，地下钱庄除了吸金量大以外，其选择的都是经过审核筛选的客户，进一步降低了作案的风险率。

据了解，除上海以外，广东、浙江和四川等地亦是这家规模庞大的地下钱庄活跃的地方。

今年7月2日，经过警方为期近一年的摸底侦查，这家身有“前科”的地下钱庄终于被警方绳之以法。据警方估计，此次破获的地下钱庄洗钱案的涉案资金高达上百亿，涉案犯罪嫌疑人31名。

打击地下钱庄需各方努力

复旦大学经济学院叶世昌教授向《每日经济新闻》记者表示，地下钱庄就是私自设立不向政府注册的金融机构，利用自己的关系网进出资金，从中获取利益。

据了解，地下钱庄多为利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。

而在此次被破获的“地下钱庄”案件中，犯罪分子正是利用非法买卖外汇来牟取利益。

上述“地下钱庄”的高层孙某，就是利用国内外汇率的差异、高额的手续费、以及抓住了一部分受政策限制，却急需兑换外币想转移资金的人，从而逐步扩大整个犯罪网络。

事实上，除了买卖外汇、转移资金等违法活动，地下钱庄还存在非法吸收公众存款、非法借贷斥资、非法典当私募资金、非法高利转贷等违法业务。

地下钱庄这样的非法金融机构的存在，对我国的经济影响时多方面的，当地下钱庄业务规模逐渐扩大时, 必然加剧对国家金融资源的分割。此前，央视新闻曾撰文称，地下钱庄不仅干扰我国的货币政策、扰乱实体经济、冲击金融市场秩序、助长（侵吞）国有资产等犯罪行为，同时还会对国际收支统计准确性造成影响，造成宏观决策失衡。

那么，如何打击这种非法存在的金融机构呢？

叶世昌向《每日经济新闻》记者表示，能设立地下钱庄都有自己的路子，不为外人道，一旦破案，就会受到法律的制裁。“打击地下钱庄是长期的事，必须政府加强管理才能逐步解决”。

事实上，我国早于2007年1月就出台了专为预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的《中华人民共和国反洗钱法》。

业内专家认为，贯彻落实《反洗钱法》，推动反洗钱法工作；完善金融情报分析系统，提前预防、快速打击；开辟多种投资渠道、建立多层次的金融服务体系；加强情报合作，开展反洗钱的情报互换、协助调查等工作，是打击地下钱庄的重要举措。

公安部经侦局反洗钱处处长李明照也指出，打击地下钱庄需形成合力：一是，银行要加强监管工作；二是工商管理部门要加强对公司注册的审核；三是广大居民需认识到地下钱庄活动的社会危害性，通过正规渠道办理跨境汇款和外汇兑换等业务。