理财产品信息登记不及时、与所投资资产风险等级不匹配……两家理财子公司合计被罚1050万元

每经记者 袁园    每经编辑 陈旭    

10月20日，国家金融监督管理总局网站连发两条行政处罚信息，两家理财子公司因为管理不规范被处罚。

具体来看，中邮理财有限责任公司（以下简称中邮理财）存在7项违法违规行为，分别为理财产品净值未及时反映底层资产风险、未按实际投资收益情况向投资者支付收益、首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告、与不具备条件的代理销售机构开展业务合作、理财产品信息登记不及时、理财产品投资资产信息登记不规范、理财产品与所投资资产的风险等级不匹配。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局对中邮理财处以罚款340万元的行政处罚。

工银理财有限责任公司（以下简称工银理财）存在8项违法违规行为，分别是通过混同账户归集理财产品收益并支付费用，未做到理财产品之间相分离；理财产品未与所投资资产相对应；理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定；对理财产品投资资产风险管理不到位；合作机构管理存在缺陷；未按规定披露理财产品净值；未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况；理财产品信息登记不及时。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局对工银理财罚款710万元。

资料显示，中邮理财成立于2019年，注册资本金80亿元，注册地为北京。

工银理财成立于2019年，作为首批获得批准开业的银行系理财公司，工银理财注册资本为160亿元，注册地为北京，主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

半年报显示，上半年工银理财共发行理财产品289只，均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分，公募理财产品231只，金额1571.22亿元；私募理财产品58只，金额232.30亿元。按投资性质划分，均为固定收益类产品，金额1803.52亿元。

封面图片来源：视觉中国