恒邦财险拟增资近4亿元 第一大股东江西金控将顶格持股

每经记者 涂颖浩    每经编辑 张益铭

10月19日，恒邦财险在中国保险行业协会网站披露公告称，为增强资本实力，提升市场竞争力，促进公司持续健康发展，该公司2021年第二次临时股东大会审议通过了《关于增加注册资本方案的议案》，拟向单一认购方江西省金融控股集团有限公司（下称江西金控）发行约3.03亿股新股。

根据增资方案，本次增发股份每股面值为1元，增发价格为每股1.314元，由江西金控全额认购，认购金额约3.98亿元。若此次增资获批，江西金控的持股比例将由目前的23.52%增至33.33%，这也是监管部门目前规定的单一股东持股比例上限。

根据公司2023年二季度偿付能力报告，今年上半年，恒邦财险实现保险业务收入8.59亿元，净利润170.53万元。公司2023年一季度风险综合评级结果为B类。

江西金控多次增持成第一大股东

官网显示，江西金控于2015年9月正式组建成立，是江西省政府直管企业，注册资本金80亿元，为江西省首家国有全资金融控股集团。定位为江西省省属地方金融机构的投资主体和金融资产的管理平台。目前已控股或参股江西银行、赣州银行、恒邦保险、瑞奇期货、江西省信用融资担保集团、江西省金融资产管理公司、江西省金控融资租赁公司、江西省金控基金等17家金融机构，基本实现了金融牌照全覆盖。

2016年7月29日，原中国保监会批复恒邦财险变更注册资本，由此前的6.6亿元增加为20.6亿元。在此轮增资过程中，江西金控认购28000万股，占总股本的13.59%。 

2018年3月28日，恒邦财险变更股东获批，发起人江西省行政事业资产集团有限公司将持有的13200万股股份转让给江西金控。转让后，江西金控持股比例升至20%，与江西赣粤高速公司路股份有限公司、中国中铁股份有限公司并列成为第一大股东。

2019年12月5日，恒邦财险再次变更股东，兴铁资本投资管理有限公司将持有3960万股股份，发起人江西省省属国有企业资产经营（控股）有限公司将持有3300万股股份转让给江西金控。转让后，江西金控持股比例进一步升至23.52%，成为第一大股东。

2022年4月，江西省财政厅下发《关于调整恒邦保险管理关系的通知》，决定委托江西金控对恒邦保险国有金融资金进行管理，履行出资人职责。

图片来源：恒邦财险公告

根据此前的增资方案，江西金控拟以3.98亿元认购恒邦财险发行的3.03亿股新股，若此次增资获批，江西金控的持股比例将由目前的23.52%增至33.33%，与其他股东持股差距进一步拉开。

上半年实现净利润170.53万元

官网显示，恒邦财险成立于2014年12月31日，是江西省目前唯一一家全国性法人保险公司，注册资本20.6亿元。目前，公司已设立江西、安徽、江苏、河北、四川、山西、河南等7家分公司，1个全国性保险代理牌照华夏恒邦保险代理有限公司，初步构建了“东西南北中”全国性销售服务网络布局。 

从股东结构看，目前恒邦财险有12家股东，持股5%以上的股东有4家，第一大股东江苏金控持股23.52%，江西赣粤高速公路股份有限公司、中国中铁股份有限公司均持股20%为并列第二大股东，第四大股东中植企业集团有限公司（以下简称“中植集团”）持股16.81%，截至2023年第二季度末，中植企业集团持有恒邦财险股份全部质押或冻结。

值得一提的是，在中植集团深陷危机的情况下，参股保险公司横琴人寿此前紧急发文“撇清”。此前，一份名为《关于横琴人寿与中植集团有关情况的说明》称，中植集团早在2022年5月23日基于自身经营考虑拟出让其持有的横琴人寿全部股权。并表示横琴人寿正在推进增资引战工作。中植集团对横琴人寿持股比例为16.775%。

从财务数据看，2020-2022年，恒邦财险实现保险业务收入12.02亿元、13.49亿元、16.8亿元，净利润为小幅盈利状态。今年上半年，恒邦财险实现保险业务收入8.59亿元，净利润170.53万元。

根据2022年年报，公司原保费收入居前5位的商业保险险种分别是机动车辆保险、责任险、意外险、家财险、企财险，原保费收入分别为3.93亿元、0.85亿元、0.59亿元、0.23亿元、0.18亿元。承保利润方面，除家财险承保盈利36万元外，机动车辆保险、责任险、意外险、企财险分别承保亏损3100万元、2149万元、4441万元和383万元。

封面图片来源：每日经济新闻 刘国梅 摄