三季度券商罚单多达104张，这三大领域成“重灾区”

每经记者 陈晨    每经编辑 赵云    

刚过去的第三季度，券商行业罚单多达百余张。

《每日经济新闻》记者对证监会及各地证监局、沪深京三大交易所、全国股转公司、证券业协会、中国人民银行及各分支机构等官网披露信息进行了全面统计。以罚单生效日期计算，2023年三季度，券商行业共计收到104张（含券商、分支机构及从业人员）罚单，涉及46家券商。其中华西证券和光大证券分别有7张和6张。另外，涉及国融证券、中航证券、浙商证券、国信证券各4张。

就罚单指向领域而言，104张罚单中涉及经纪业务的有38张，投行业务有31张，研究业务有14张，反洗钱罚单数量有11张。此外，信息技术领域、从业人员炒股、资管业务、自营业务以及公司治理方面也存在少量罚单。

经纪业务：客户回访、“无证上岗”是罚单重点

据记者梳理，38张涉及经纪领域的罚单，主要体现在客户回访及投诉机制不到位、“无证上岗”、适当性管理不到位、为他人提供融资便利以及客户招揽管理不到位等情形。

客服回访工作是对服务人员管控和风险处置的必要抓手。然而，在券商拼开户数的当下，一些券商却忽视了客户回访及处理客户投诉的工作。据记者统计，今年三季度，有8家券商或分支机构存在客户回访及投诉处理不到位的情况，涉及第一创业、光大证券、恒泰证券、银河证券、方正证券、华鑫证券和申万宏源证券等。

比如：光大证券广东分公司管理的云浮新兴荔园路证券营业部未按规定及时报告客户集体投诉；恒泰证券客户回访制度执行不到位；银河证券日照威海路证券营业部未及时发现并纠正客户回访过程中存在的问题；申万宏源证券吉林分公司证券经纪人档案中未记载客户投诉及处理情况。

另外，“无证上岗”的罚单也逐渐增多。据记者统计，今年三季度，有5家券商分支机构或从业人员被指“无证上岗”，涉及第一创业、中银证券、中信建投以及华鑫证券等。比如，中银证券唐山新华道证券营业部存在未在中国证券业协会注册为投资顾问的员工向客户提供投资建议，同时个别员工未取得基金从业资格向客户销售基金。

同样，适当性管理不足方面也时有罚单，包括申万宏源证券及华鑫证券旗下分支机构等。

投行业务：证监会13张罚单引发轰动

据记者梳理，今年三季度，监管机构在投行领域共计开出31张罚单，其中涉及中德证券的有3张；涉及长江承销保荐、民生证券、中天国富、国信证券、华西证券、西部证券、华创证券和东北证券的各有2张。值得一提的是，在这31中罚单中，还包括28名保代。

记者注意到，9月6日证监会连开13张投行领域的罚单曾引发轰动，这13罚单涉及中德证券、华创证券、西部证券、华西证券、国信证券、中天国富等6家券商。

进一步来看，上述券商罚单内容大体包括六大共性。一是内控独立性不足方面，包括中天国富、国信证券、华西证券；二是内核意见跟踪落实不到方面，包括中天国富、国信证券、西部证券；三是关于撤否项目方面，包括中天国富、华创证券、中德证券；四是薪酬考核及递延支付方面，包括中天国富、国信证券、西部证券、华创证券；五是聘请第三方及廉洁从业方面，包括中天国富、国信证券、华西证券、西部证券、中德证券；六是问责方面，包括国信证券、西部证券。

就保代而言，28名被罚的保代中，东北证券一次就占5名。9月27日，深交所对豫金刚石2016年非公开发行股票项目5名保代予通报批评处分。

反洗钱：3家券商被罚款

今年三季度，券商行业共收11张反洗钱领域罚单，涉及中航证券及华西证券等。

今年8月，中国人民银行南昌中心支行表示，中航证券存在三大违规行为，分别是未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。因此，中航证券被处罚款150万元。

同时，中国人民银行南昌中心支行还对时任中航证券总会计师（财务总监）的杨某伟、时任中航证券信息技术部总经理的王某彧分别处罚款4.5万元和2.5万元。

今年9月，中国人民银行四川省分行表示，华西证券未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。因此，华西证券被罚款35万元。

同样，中国人民银行四川省分行还对时任华西证券信息技术部副总经理的王程程、时任华西证券运营管理部（零售）总经理的吴金有以及时任华西证券合规法务部反洗钱监控岗的何前万分别处罚款3万元。

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