投顾“无证上岗”这家券商营业部收3张警示函

每经记者 陈晨    每经编辑 肖芮冬    

今年7月，河北证监局对中银证券唐山新华道证券营业部开展了现场检查。如今，罚单曝光了该营业部及员工存在的种种违规行为。

《每日经济新闻》记者注意到，此次罚单中点明了违规展业造成了客户损失。此外，值得一提的是，此次罚单中还涉及非投顾员工提供投资建议的情况。

据记者不完全梳理，今年以来，投顾“无证上岗”的情况还不少，除前述中银证券，还有华西证券、第一创业、中航证券、平安证券等有过旗下分支机构或从业人员收到相关罚单。

违规展业造成客户损失

8月18日，河北证监局发布消息称，中银证券唐山新华道证券营业部存在以下四个方面的问题：一、对员工自2016年开始在秦皇岛地区展业行为合规管理存在漏洞，导致未能及时发现员工违规开展业务，且造成客户损失；二、部分员工实际使用的手机号码未纳入合规监测系统；三、存在未在中国证券业协会注册为投资顾问的员工向客户提供投资建议；四、个别员工未取得基金从业资格向客户销售基金。中后台员工领取基金产品销售提成，未做到与业务岗位相分离。

河北证监局决定对中银证券唐山新华道证券营业部采取警示函措施，同时表示，该营业部应高度重视，认真学习法律法规，采取有效措施及时补救、积极整改并提交整改报告。

另外，河北证监局还对两名员工分别采取了警示函措施，同时要求这两名从业者加强对相关法律法规的学习，严格规范从业行为，杜绝此类违规行为再次发生。

河北证监局称，曹春辉自2016年中银证券唐山新华道证券营业部从业以来，未在中国证券业协会注册为证券投资顾问，向客户提供投资建议。同时，未取得基金从业资格，于2022年6月向客户销售基金。

河北证监局指出，张彬自2016年在中银证券唐山新华道证券营业部从业以来，未在中国证券业协会注册为证券投资顾问，违规向客户提供投资建议。

有业内人士对《每日经济新闻》记者分析道：“一般情况下，这种问题是由客户与从业人员之间出现了纠纷后向监管投诉，监管机构调查后证实了投诉情况，因而进行了现场检查。”他还补充道：“其实，从处罚来看，由于从业人员违规展业，且导致客户损失，自然就会导致客户不满进而投诉。”

投顾无证上岗现象较多

不难看出，未注册为投资顾问而向客户提供投资建议是前述中银证券营业部及员工收罚单的核心内容。事实上，今年以来类似这种“无证上岗”的罚单不在少数。

今年5月，深圳证监局指出，华西证券深圳民田路证券营业部存在未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议的行为。

7月，湖南证监局指出，第一创业长沙分公司原证券经纪人赖某在从业期间，未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析、个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务，并直接或间接获取不正当经济利益。第一创业长沙分公司被要求责令改正。

同时，赖某更是被认定为不适当人选，五年内不得在证券经营机构从事与经纪业务、证券投资咨询业务相关业务或者实际履行上述职务。

此后，又有中航证券杨某、平安证券辽宁分公司等被指存在未注册投资顾问的情况下，而向投资者违规展业的情况。

有券业合规人员告诉《每日经济新闻》记者：“这种情况一般都是市场开发岗的员工，比如客户经理、营销代表等，维护自己的客户做的事情。他们只有证券从业资格，但没有投顾资格”。他也进一步说道：“这种行为其实隐蔽性挺强，最重要的是持续的合规培训。营业部要加强业务人员的培训、对人员资质管理要进一步加强、对客户风险提示缺一不可。”

此外，对于投资者而言，选择合规注册的投资顾问也是保护自身利益的重要一环。投资者应仔细核实投资顾问的注册情况，了解其从业经历，以确保获得专业可靠的投资建议和服务。