每日经济新闻 2022-12-27 10:58:35
每经记者 黄小聪 每经编辑 赵云
对很多行业来说,即将过去的2022年充满了挑战，基金行业也是如此。全年整体赚钱效应并不明显，甚至一些被视为稳健理财的产品，还经历了比较明显的阶段性波动。
不过，如果回顾基金行业在2022年的发展，还是可以看到多个方面都往前迈进了一大步，甚至是实现了历史性的突破，比如养老目标基金入围个人养老金投资目录，基金数量突破1万只等。
接下来，就让我们来回顾一下2022年公募基金的十大新闻。
犹记得11月初，人力资源社会保障部、财政部、国家税务总局、银保监会、证监会联合发布《个人养老金实施办法》，对参加流程、信息报送和管理、资金账户管理、机构与产品管理等进行详细的规定。
到了11月25日，人力资源社会保障部会同财政部和国家税务总局印发《关于公布个人养老金先行城市的通知》，公布了36个先行城市（地区）名单，个人养老金制度开始在先行城市（地区）实施。
在先行城市公布之后，多家银行纷纷上线个人养老金专区，个人养老金账户开始可以直接在线开立，而多家基金公司也都纷纷公告，自2022年11月28日起开放养老目标基金Y类基金份额的申购及定投业务。
此外，根据证监会披露的《个人养老金基金名录》，首批共有129只公募基金入围，全部都是养老目标基金，在正式开售之后，部分投资者在首日就直接用完了2022年1.2万元的税延额度。
个人养老金的推出，以及养老目标基金入围投资目录，无疑是公募基金行业2022年最为重磅的事件，其关乎着每个人的养老规划以及我国养老第三支柱的完善，意义深远。
2022年4月26日，《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》（以下简称《意见》）发布，其中指出公募基金行业呈现良好发展态势，行业规模快速增长，产品结构持续优化，规范水平稳步提升，财富效应逐步显现，行业实力显著增强。但与此同时，行业仍存在专业能力适配性不够、文化建设薄弱、结构不平衡等问题。
《意见》指出，站在新发展阶段，要紧紧围绕促进公募基金行业高质量发展这一主线，进一步坚定深化改革，扎实推动监管转型，加快构建公募基金行业新发展格局。
《意见》还具体提出了多项要求，包括了积极培育专业资产管理机构、全面强化专业能力建设、着力打造行业良好发展生态、不断提升监管转型效能，而其中在每项要求中，还有多点更具体的要求，比如要支持差异化发展、壮大公募基金管理人队伍、着力提升投研核心能力、提高中长期资金占比等。
《意见》的发布，引起业内热议。多家基金公司也纷纷表示，作为公募基金行业的一分子，将承担好公募基金的历史使命，在服务居民财富增长、助力实体经济发展上做出应有的贡献。
根据中基协公布的数据显示，截至今年6月底，公募基金的总数量达到了10010只，历史性地突破了1万只。
公募基金从无到有，从有到实现1万只的突破，用了约24年的时间，尤其是近几年公募基金的发展尤为迅猛，回看2018年6月末时，公募基金的产品数量还只有5289只，相当于在约4年的时间中，产品数量实现了近一倍的增长。
而在产品数量实现万只的突破时，公募基金的管理规模也在不断创出新高，数据显示，截至2022年7月底，公募基金的总规模突破了27万亿元，达到了一个新的高度。
同样回看4年前的水平，2018年7月底时，公募基金的管理规模约为13.8万亿元，也是相当于用了4年时间，就实现了将近一倍的管理规模增长。
回看今年的A股和港股市场，虽然也存在着阶段性的机会，但是整体还是震荡向下，尤其在今年前4个月，以及9月至10月时，市场调整尤为明显。
而在这些市场调整比较剧烈的阶段，基金公司掀起了多轮的“自购潮”。根据记者的不完全统计显示，自1月27日之后的两周时间左右，有31家基金公司宣布自购，合计金额超过18亿元。
到了3月份时，睿远基金、易方达基金、中欧基金、天弘基金等多家基金公司又发起自购，累计自购金额超过了6亿元。
进入10月份，据记者不完全统计，10月17日之后，15家公募基金自购14.9亿元，3家券商资管自购2.2亿元，总自购规模超17亿元。
而根据choice金融终端最新统计，今年以来，基金公司的累计自购规模已经超过了68亿元。
除了自购，在上半年，“定投跟团”、“定投直播”也火了一把，基金经理密集晒个人“定投计划”，第三方平台也对定投专区进行了改版。
3月份时，上海因为疫情实行封控，这对于主要分布在浦江两岸的基金公司来说，如何保证投资、交易、IT、运营、风控等部门的正常运转是个挑战。
彼时各家基金公司制定了不同的抗疫工作准备，比如有的实行轮岗制，有的实行AB岗，有的则是一批人驻扎公司长达1个多月。
而在各项业务的应对准备上，比如交易方面，有的公司会提前演练各类交易类型，确保不同办公地的交易员覆盖全部交易品种，有的基金公司还会根据疫情管控政策进行情景推演，明确交易、营运、风控双职场办公落地保障措施，以及居家办公场景下合规开展业务的各项需求，前置采购、调试、模拟演练等工作。
另外，在近期相关政策放开之后，北上广深的多家基金公司同样也是进行了多方面的准备，比如同样也有实行AB岗等，确保能够应对投资、交易等各个环节的正常运转。
今年6月份，中基协公告，为规范基金管理公司绩效考核与薪酬管理行为，健全长效激励约束机制，促进基金管理公司稳健经营和可持续发展，制定了《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》（以下简称《指引》）。
《指引》明确指出，薪酬包括四个部分：基本薪酬、绩效薪酬、福利和津补贴和中长期激励。
《指引》中提及基金管理公司应当建立实施绩效薪酬递延支付制度，明确适用人员范围、期限和比例等。绩效薪酬的递延支付期限、递延支付额度应当与基金份额持有人长期利益、业务风险情况保持一致，递延支付期限不少于3年，递延支付速度应当不快于等分比例。
此外，绩效薪酬递延支付制度适用人员范围包括但不限于董事长、高级管理人员、主要业务部门负责人、分支机构负责人和核心业务人员。其中，高级管理人员、基金经理等关键岗位人员递延支付的金额原则上不少于40%。
《指引》还指出，高级管理人员、主要业务部门负责人应当将不少于当年绩效薪酬的20%购买本公司管理的公募基金，其中购买权益类基金不得低于50%，但是公司无权益类基金等情形除外。
记者注意到，此次薪酬改革主要加强了基金公司核心人员与公司利益、投资者利益的绑定。
2022年的基金行业，也出现一些制度上、交易上的创新，以及多个新产品填补了行业的空白。
今年5月，中国证券监督管理委员会、香港证券及期货事务监察委员会原则同意两地交易所将符合条件的ETF纳入互联互通。ETF纳入互联互通后，内地和香港投资者可买卖规定范围内的对方交易所上市的股票和ETF基金份额。
而在新产品方面，今年4月，嘉实基金、华安基金等拿到上证科创板新一代信息技术ETF，该ETF主要跟踪的是科创信息指数，该指数是科创板首只行业指数，也是继上证科创板50成份指数之后，又一个表征科创板市场的重要指数。
7月份，多只政金债ETF获批，据悉，政金债是由国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行，中央财政担保，被称为“准国债”。业内人士指出，次政金债ETF的获批，填补了行业空白，丰富了交易所场内较低风险产品序列。
在7月前后，医药细分赛道也有多个新品出现。其中华泰柏瑞、国泰基金、富国基金分别有1只疫苗主题的ETF获批。华泰柏瑞、银华基金、汇添富基金、鹏华基金还分别有1只中药ETF获批。
11月份，首批8只北证50成份指数基金获批，这些基金主要跟踪北证50指数，该指数也是全市场首只表征北交所整体走势的重要宽基指数。
今年在权益市场的不断调整中，有两类产品获得了低风险投资者的偏爱，成为了稳健理财的新宠，一类是公募REITs，一类是同业存单基金。
Wind数据显示，截至12月25日，今年新成立的公募REITs产品多达13只，发行成立的规模达420亿元，而这还是在首发限制规模的情况下所取得，部分产品在发行时的认购金额超过了千亿元，公众发售配售比例甚至低于1%。此外，在上市之后，公募REITs依然持续受到追捧，短期内也曾出现较大涨幅。
除了新产品保持高热度，公募REITs还开始进入到扩募阶段，7月份国家发改委发布《关于做好基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）新购入项目申报推荐有关工作的通知》，其中规定新购入项目的不动产评估净值根据项目实际情况合理确定，不再参照首次发行时原则上不低于10亿元的相关要求执行。
随后首批五家公募纷纷发布拟申请基础设施REITs扩募并新购入基础设施项目等公告，扩募标的涵盖了产业园区、仓储物流，以及清洁能源等资产。
同业存单基金自从去年出现之后，今年可以说是遍地开花，WIND数据显示，截至12月25日，全市场共有46只同业存单基金已经成立，其中40只是在今年成立，规模达到了1648亿元，而如果加上去年成立的6只，总规模已经接近2000亿元。
2022年，基金经理、高管离职的情况同样也在发生。
但其中也有不太一样的地方，随着外资基金公司的纷纷获批，有的高管开始奔向这些新成立的公司，比如原华宝基金总经理黄小薏，跳槽到富达国际任中国区董事总经理。
此外，多位明星基金经理离职，有的同样也是转战新基金公司，比如原农银汇理的赵诣，跳槽到泉果基金，并担任泉果基金首只公募产品的基金经理。
当然，明星基金经理离职也有奔私的老套路，比如原中欧基金的基金经理周应波，奔私后设立了上海运舟私募基金管理有限公司；原易方达基金经理林森，奔私后加盟上海勤辰私募基金管理合伙企业（有限合伙），该公司还有原华安基金崔莹。
除了这些，还有一些明星基金经理的离职引起了业内热议和投资者的广泛关注，比如原华安基金的基金经理张亮，以及原工银瑞信的基金经理袁芳，这些基金经理从离职前就已经在业内有多种猜测，不过离职后还未有进一步的动向。
5月，在下发的《机构监管情况通报》中，记者注意到，监管主要聚焦优化公募基金注册机制，并在基金产品注册中依法区分实施鼓励性、审慎性和限制性措施。
其中对存在6种情形的基金管理人在法定注册期限内采取暂停适用快速注册机制、审慎评估、现场核查等审慎性措施，这6种情形包括了管理能力弱、长期投资理念弱、定价能力弱、服务投资者能力弱、开发能力弱、声誉风险管理能力弱。
7月，在又一期的《机构监管情况通报》中，监管指出部分基金管理人存在风格库内控管理缺失、指数产品设计把关不严等问题，以及部分基金托管人存在基金投资风格监督不尽责等问题。
针对这些问题，监管提出多项具体要求，比如基金管理人应当全面从严加强基金产品命名规范，禁止“蹭热点”“炒噱头”；产品名称明确显示投资方向、主题的，应当在基金合同中明确清晰约定方向、主题所涉风格特征、行业范围和选股标准，且所涉行业应当与主题具有直接相关性，慎用“未来”“可能”“间接”等含糊表述。
此外，因在基金销售中出现各种违约现象，多家基金销售机构也都被监管处以责令改正等行政监管措施。
封面图片来源：摄图网-500516581
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