东吴证券维持宁波银行买入评级，2021年一季报点评：收入增速显著超预期，净息差跃升

每经AI快讯，东吴证券04月26日发布研报称，维持宁波银行（002142.SZ，最新价：40.71元）买入评级。评级理由主要包括：1）资产&负债：零售贷款推动，资产规模继续高歌猛进，存款高增长12.1%；2）净息差：较2020年全年跃升25BP！预计资产收益率上行+负债成本降低；3）中收：手续费及佣金支出的上升短期拖累中收增速，但财富管理保持高增长；4）支出：成本收入比上行，信用减值计提力度明显加大压制了净利润增速；5）资产质量：保持上市银行最低不良率0.79%，及最雄厚拨备覆盖率508.57%。风险提示：1）净息差未来超预期收窄；2）不良率快速上行；3）外贸、民营制造业等领域的融资需求大幅下滑。

AI点评：宁波银行近一个月获得21份券商研报关注，买入17家，增持1家，强烈推荐2家，平均目标价为48.02元，与最新价40.71元相比，高7.31元，目标价涨幅17.95%。

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(记者 蔡鼎)

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