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雷曼破产这8周年:全球央行降息672次,“欠钱就是爷”时代来临

每日经济新闻 2016-09-17 10:25:57

8年时间转瞬即逝,然而雷曼兄弟倒下的阴霾似乎并没有完全褪散,目前全球经济面临的进退维谷的窘境与8年前的金融海啸不无关系。

每经编辑 袁东 王嘉琦    

尽管美国股市创了历史新高,但目前的经济情况,乃至全球经济都不容乐观。

事实上,除了欧洲央行,瑞士、瑞典、丹麦、日本、匈牙利等都实行了负利率。与此同时,负利率过去仅仅出现在中央银行对商业银行中。目前正在从商业银行向公众、储户,包括金融市场开始蔓延。

据英国《金融时报》报道,9月6日,德国跨国日用品巨头汉高公司和法国制药商赛诺菲集团以-0.05%的利率发行了短期债券。其中,汉高发行5亿欧元的两年期债券,赛诺菲发行为期三年半、规模达10亿欧元的债券。也就是说,借钱给别人不但赚不到钱,反倒要贴钱。

一家位于德国巴伐利亚的德国合作储蓄银行近日称,从9月份起,存款超过10万欧元的储户需要向银行支付0.4%的利息。

耶鲁大学终身教授陈志武就认为,负利率是因为量化宽松扩大流动性的刺激不管用了,只好用负利率。

然而欧盟统计局近期数据显示,欧元区8月通胀率稳定在0.2%,而不是预期的小幅上升。欧元区8月综合PMI终值跌至52.9,创2015年1月以来最低。而欧洲一些国家的失业率仍居高不下。

监管缺失 8年后又上演银行造假

虽然奥巴马即将离任,但他还是麻烦缠身。美国时间9月15日雷曼兄弟破产8周年的这一天,马萨诸塞州参议员伊丽莎白·华伦给美国司法部总检察长Michael Horowitz写了一封信。华伦在信上表示,金融危机调查委员会提供的调查文件显示,很多人(银行和金融业高管)在2008年危机之前"严重违反联邦证券和其他相关法律",但为什么司法部和奥巴马政府拒绝对这些人进行起诉。因此,她要求司法部对此进行调查。

根据金融危机调查委员会的调查文件,美国最大的几家银行都有违法行为,包括花旗银行、高盛、摩根大通、雷曼兄弟、华盛顿互惠银行、美林银行等,同时还包括很多国外银行,有瑞士银行、法国兴业银行和瑞士信贷银行。

然而,你知道有多少银行CEO因此受到牢狱之灾吗?数字非常惊人:零!

2008年12月,雪城大学的一项研究显示,2008年,监管部门对133起证券作假提出了起诉,与2002年的513起相比,下降了74%。而美国证监会(SEC)对证券作假案的的调查从2000年的69起下降到2007年的9起,下降了87%。

据彭博分析称,银行造假盛行是导致金融危机的元凶。其中,最常用的财务造假,就是在报告日之前将数十亿美元的负债从公司账上划去,报告日之后再划回来。雷曼兄弟就是这么干的。而且,很多作假行为是公司高级管理层的指令。

造假猖獗,监管不力,是布什政府遭到诟病的主要原因之一。但是,奥巴马政府对银行业和金融业的作假也是睁一只眼闭一只眼。2014年6月,《金融时报》统计表示,从2008年起,美国政府对全球各大银行的罚款总额为875.3亿美元,但司法力度极其微弱。巧合的是,就在上周,"股神"巴菲特的第一大重仓股,当时还是美国市值最大的银行——富国银行因伪造约200万个银行账户而被罚款1.85亿美元。15日,美国司法部宣布对富国银行进行调查。

然而,这些举动只是美国监管层和司法部门在雷曼兄弟破产8周年之际做出的姿态,还是货真价实加大监管?只有等待司法调查的结果。

 

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