德勤报告：金融机构日益关注全球性制裁法规

       每经实习记者 张玮 发自北京

       德勤发布最近的研究报告显示，超过一半的受访企业认为，审查筛选金融交易各个方面所涉及的复杂程度之高是企业实施合规管理时面对的最大挑战。

    　这份题为《金融服务界面临的制裁挑战》研究报告，是通过在全球388名企业行政人员及经理中进行一项调查，几乎一半受访者认为，遵守制裁法规是企业日益关注的问题，仅有一半受访企业将遵守制裁政策转化为具体措施。在这项全球调查中，32%受访企业来自亚太地区。

        德勤中国反洗钱制裁事务主管韦建勋表示，制裁已经成为全球性的问题。金融机构缺乏一个健全或充分的合规方案，将面临来自本地或国际监管当局，尤其是美国财政部外国资产管制办公室(OFAC)的起诉风险。

    　韦建勋指出，由于各国对金融机构执行更加严格的监管措施，国际监管机构也提高了警惕。因此，与10年前相比，目前有更多企业开始积极回应监管规定。同时，金融机构必须学会应付合规部门的财力和人力不足问题。这两个问题加起来增加了对企业的挑战。

         同时，研究报告披露管理层对违规的容忍度为“零”。韦建勋指出，金融机构要实施一套涵盖多个不同管辖区域政策的措施是十分困难的。但是，企业应该同时从全球和区域性层面，建立一套清晰明确的合规方案。

       “尽管全球经济近几个月来处于缓慢收缩态势，但是金融服务及其他行业中金钱交易的速度却没有改变。对跨国机构来说，从10亿美元合法交易中发现隐藏的数百万美元黑钱，就如同大海捞针一样困难，但是这仍然是公司管理层需要解决的全球首要问题。”韦建勋进一步解释说。