金融监管总局披露今年首批罚单 三家银行共被罚1000万元

每经记者 张宏    每经编辑 张益铭    

近日，金融监管总局披露2024年首批3张罚单，建设银行（SH601939，股价6.66元，市值1.665 万亿元）、中国银行（SH601988，股价4.10元，市值1.207 万亿元）、中信银行（SH601998，股价5.59元，市值2737亿元）合计被罚1000万元。

进入2024年，金融行业强监管态势持续。2023年最后一个工作日，金融监管总局公众号刊发银行机构检查局专栏文章。文章指出，银行机构检查局将坚决发挥现场检查“特战先锋”作用，把检查资源优先投入重点领域和机构。紧绷全面加强金融监管之弦，坚决做到“长牙带刺”，不断强化检查能力建设。严格执法敢于亮剑，有效防范化解金融风险。。

被处罚涉及多方面原因

从处罚信息来看，专栏文章中提及的重点领域均有涉及。其中，中国银行、中信银行违规事由主要集中于信息系统安全领域。

具体来看，中国银行主要因9项违法违规事实，被罚款430万元，违法违规事由包括“部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求”“重要信息系统投产及变更未向监管部门报告，且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件”“信息系统运行风险识别不到位、处置不及时，引发重要信息系统重大突发事件”“信息科技外包管理不审慎”“错报漏报监管标准化（EAST）数据”。

中信银行则因6项违法违规事实被罚款400万元违法违规事由包括“部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求”“同城数据中心长期存在基础设施风险隐患未得到整改”“对外包数据中心的准入前尽职调查和日常管理不符合监管要求，部分数据中心存在风险隐患”“数据中心机房演练流于形式，部分演练为虚假演练，实际未开展”“数据中心重大变更事项未向监管部门报告”“运营中断事件报告不符合监管要求”。

建设银行则因并表管理内部审计存在不足、母行对境外机构案件管理不到位等4项案由被罚款170万元：一是并表管理内部审计存在不足；二是母行对境外机构案件管理不到位；三是未及时报告境外子行高级管理人员任职情况；四是监管检查发现问题整改不力。

对重大违法违规零容忍

上述处罚原因中，有银行被提及错报漏报监管标准化（EAST）数据。何为监管标准化（EAST）数据？金融监管总局银行机构检查局在专栏文章中指出，全力推动银行检查数字化走在前列，挖掘高标准智能检查实验室应用潜力，增强EAST数据抓取分析能力，发挥线上检查在监测分析跨地区、跨机构资金流向，穿透识别资金挪用、关联融资、债券投资、同业业务优势作用，精准打击各类隐匿性、交叉性、关联性风险。

一名在国有行风控部门工作的相关人士告诉每经记者，近日该行在排查信科外包，还在审计等方面作了加强培训。上述专栏文章指出，坚持金融服务实体经济这一根本宗旨和天职，引正路、堵邪门，打击统计造假、数据达标、弄虚作假、资金空转、违规收费和监管套利等违规行为。重点关注股东行为、高管履职、关联交易、负债业务、大额授信、异地投资、资管和其他表外业务等。

值得注意的是，专栏文章还指出，将紧盯中小银行机构风险，坚持快发现和稳处理相结合，向中小银行机构倾斜配置检查资源，以查促改，加快改革化险进程。加强对房地产调控政策落实情况检查。重点关注地方政府融资平台新增贷款合规性，严控银行机构违规放贷、严查违规增加地方政府隐性债务。

对重大违法违规问题坚决零容忍，做到应罚尽罚、罚没并重、双罚并举，对重大金融风险制造者从严从重处罚。