东海证券给予邮储银行增持评级，公司简评报告，负债优势凸显，财政部战投与邮政集团增持彰显信心

每经AI快讯，东海证券04月15日发布研报称，给予邮储银行（601658.SH，最新价：5.27元）增持评级。评级理由主要包括：1）2024年Q4信贷增速边际放缓；债牛行情下，债券投资力度顺势加大；2）存款成本优势保持，息差降幅进一步收窄；3）对公、理财中间业务收入增长较快，投资收益表现亮眼；4）受宏观环境影响，资产质量压力小幅上升；5）储蓄代理降费效果体现，信用风险应对空间与业绩弹性如期释放；6）财政部战略投资及邮政集团增持彰信心。风险提示：个人小额贷款、制造业贷款质量大幅恶化；定期化加剧推升存款成本。

AI点评：邮储银行近一个月获得6份券商研报关注，买入1家，强烈推荐2家，平均目标价为6.21元，与最新价5.27元相比，高0.94元，目标均价涨幅17.84%。

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(记者 曾健辉)

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