超百只养老目标基金实现正收益

每经记者 黄小聪    每经编辑 叶 峰    

随着行情持续回暖，不少养老目标基金今年以来的业绩也在不断上涨。

《每日经济新闻》记者注意到，截至3月7日，已有超百只养老目标基金今年以来实现了正收益。

不过，从新基金发行情况来看，养老目标基金的发行还未看到明显转暖，上周仅1只新基金以发起式的方式成立，成立规模仅有0.1亿元。

在行情持续反弹中，记者注意到，不少基金不仅修复了春节前的跌幅，而且年内实现了正收益。

Wind数据显示，截至2024年3月7日，已经有超百只养老目标基金今年以来的收益为正，其中收益超过2%的有两只，分别为建信优享进取养老目标五年持有、国富养老目标日期2045三年持有，另有20余只基金收益超1%。

不过，依然有不少权益仓位较高的基金，今年以来的收益还是负数，而且跌幅较大，有的跌幅接近10%，比如华夏养老2055五年持有混合，截至2024年3月7日，A类和Y类的跌幅分别为9.53%和9 .46%。

上周，共有1只养老目标基金新成立，这只基金是平安养老目标日期2050三年持有，资料显示，该基金为发起式基金，从2023年12月26日一直募集至2024年3月5日，但最终的成立规模仅有约1012万元，有效认购总户数为115户。

【产品解析】

本期的产品解析来了解一下华夏养老2050五年持有混合Y，该基金成立于2022年11月16日，基金经理为李晓易, 李晓易早在2015年4月就加入华夏基金，2019年开始管理公募FOF产品，2022年开始管理公募养老FOF产品，截至去年底，管理的整体规模还只有约11亿元。

从华夏养老2050五年持有混合Y这只产品来看，这是一只目标日期型基金，随着目标日期临近，权益类资产比例逐步下降，目前由于离目标日期还比较远，权益的中枢依然在最高的位置，上限可达80%，下限也有55%。

截至去年底，该基金没有直接持有个股，持有基金的资产占基金总资产的比例接近90%。在重仓基金方面，可以发现主要还是在全市场进行选基，前几大重仓基金以主动管理型产品为主，且并不追求大公司的产品，反而是一些中小公司做得比较好的产品，比如国金量化多因子、西部利得量化成长、博道成长智航等。

此外，该基金还配置了指数型产品，比如华夏中证500指数增强C、长城中证500指数增强C，可以说在权益上的配置，采取了主动+被动相结合的方式。

截至2024年3月7日，该基金近1年的回报为-14.12%，今年以来的回报为-2.10%，在同类产品中处于前二分之一的位置。