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养老星球 | 2月以来仅1只养老目标基金新成立,个人养老金保险产品增至125只

每日经济新闻 2024-02-20 18:09:07

每经记者 黄小聪    每经编辑 彭水萍

由于2月份存在春节假期的因素,截至目前新基金整体成立规模较低,其中养老目标基金的新发更是低迷,2月份以来仅有1只产品成立,且成立规模不到1亿元。 

此外,记者注意到,近期个人养老金保险产品又有增加,累计数量从此前的121只增加到了125只。 

1、2月以来仅1只养老目标基金新成立

Wind数据显示,进入2月份以来,新成立的养老目标基金仅有1只,且为发起式基金,该产品为交银安悦平衡养老目标三年持有混合。

值得注意的是,该产品原定于2023年12月20日开始募集,募集截止日为2024年1月12日,但此后又将募集期延长至2024年1月31日。

从最终的募集结果来看,成立规模仅有约5582万元,其中基金公司认购了1000万元,如果扣除基金公司自购部分,实际募集金额不到5000万元。

此外,在新增设Y份额的产品方面,2月份以来,共有2只养老目标基金增设了Y份额,分别为中欧预见养老目标2045三年持有Y和中欧预见平衡养老三年持有Y。

2、个人养老金保险产品增至125只 

近日,中国银保信网站显示,个人养老金保险产品又有增加,累计数量已经达到了125只,相比于此前的121只,又增加了4只。

3、产品解析

本期的产品解析,带大家了解一下农银养老2045五年持有混合(FOF)Y,该产品成立于2022年11月18日,基金经理最初为周永冠,近期又增加了罗文波。

周永冠在来到农银汇理基金之前,曾在多家保险资管有过从业经历,到了农银汇理基金之后,从2022年7月开始管理养老目标基金,罗文波在农银汇理基金最早管理的是非养老类型的FOF产品,从今年2月初才开始接手管理养老目标基金,主要原因是周永冠因身体原因暂离工作岗位,因此目前实际上是由罗文波在管理。

从农银养老2045五年持有混合(FOF)这只产品名称就可以看出,这是一只目标日期型基金,权益仓位随着时间的推移不断降低,目前权益仓位的占比依然是位于最高的区间。

也正是因为权益仓位占比高,在市场的持续调整中,该基金的净值回调也比较明显,截至2024年2月7日,该基金的净值仅有0.7647元,相较于刚成立时的净值,已经跌超15%,而近一年的跌幅也达到了17.17%。 

具体到持仓方面,从去年的4季报来看,主要的持仓以基金为主,而在重仓基金上,固收类的产品主要是农银汇理基金旗下的产品,比如农银汇理金禄、农银汇理金盈等,这部分持仓更像是内部FOF。 

而在权益基金的持仓上,则主要以外部基金为主,且多是一些投资者比较耳熟能详的基金经理所管的产品,比如范妍管理的圆信永丰优享生活;刘旭管理的大成高新技术产业。

值得一提的是,基金经理过往的持仓变化还是非常大,从去年4季报的前十大重仓基金就可以看出,10只产品均是新进到前十大。如果进一步回顾更早之前的持仓,过往多个季度,其实权益基金的选择上,有不少ETF的身影,比如去年三季度末,前两大重仓基金为华泰柏瑞沪深300ETF和华泰柏瑞红利ETF;去年的二季度末,前两大重仓基金为华泰柏瑞红利ETF和国泰中证军工ETF。 

可以看出,基金经理对于权益产品的偏好,从被动转向了主动,且调仓幅度非常大。 

再看目前代任的基金经理罗文波管理的其他产品,也有一些类似的持仓情况,比如农银汇理金穗优选6个月,前两大重仓基金也是农银汇理金禄、农银汇理金盈。因此,很可能这些调仓与罗文波的接手有一定的关系。

对于投资者而言,如果关注这只产品,需要重点关注基金经理的变化,比如周永冠何时回来继续管理产品?两位不同基金经理的持仓或许会存在比较明显的差别。

封面图片来源:视觉中国-VCG211296858139

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