6家评级机构被罚，“未按规定办理备案”“违反一致性原则”成最多处罚事由

每经记者 宋钦章    每经编辑 张益铭

去年11月，6家评级公司被中国人民银行行政处罚，罚单于近日公布。这6家评级公司分别是中诚信国际信用评级有限责任公司（以下简称“中诚信国际”）、上海新世纪资信评估投资服务有限公司（以下简称“新世纪评级”）、标普信用评级（中国）有限公司（以下简称“标普信评”）、中证鹏元资信评估股份有限公司（以下简称“中证鹏元”）、联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）、远东资信评估有限公司（以下简称“远东资信”）。

经计算，6家评级公司共被罚款超3400万元。

6家评级机构所涉及的违法行为

6家评级公司被行政处罚

具体来看，中国诚信国际被警告，罚款768.5万元，其违法行为类型包括：未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；违反一致性原则；违反信用评级从业人员管理要求。时任中诚信国际副总裁的王某方，对公司未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务负有责任，被警告，罚款3万元。时任中诚信国际副总裁的任某红，对公司未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务，以及违反独立性要求负有责任，被警告，罚款13万元。

新世纪评级被警告，罚款726.75万元，其违法行为类型包括：未按规定办理备案；违反独立性要求；违反一致性原则。时任新世纪评级的董事、常务副总裁丁某樑，对公司违反独立性要求负有责任，被警告，罚款10万元。

标普信评被警告，罚款212万元，其违法行为类型包括：未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告；违反一致性原则。时任标普信评评级分析总监的P**** Eastham，对公司未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务负有责任，被警告，罚款3万元。

中证鹏元被警告，罚款600.995万元，其违法行为类型包括：未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告；违反一致性原则；未按规定管理评级业务档案。时任中证鹏元的常务副总裁的秦某朝，对公司未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务负有责任，被警告，罚款3万元。时任中证鹏元副总裁的黄某，对公司未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务，以及违反独立性要求负有责任，被警告，罚款9万元。

联合资信被警告，罚款741万元，其违法行为类型包括：未按规定办理备案；未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；违反独立性要求；未按照规定披露信息或者披露虚假信息；违反一致性原则。时任联合资信总裁的万某伟，对公司未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务，违反独立性要求，以及未按照规定披露信息或者披露虚假信息负有责任，被警告，罚款27万元。

另外，远东资信因未按规定办理备案，被罚款397.4万元。

“未按规定办理备案”“违反一致性原则”出现多次

《每日经济新闻》记者梳理发现，在上述罚单中，“未按规定办理备案”“违反一致性原则”是出现次数最多的评级公司违法行为类型，均出现了5次；其次是“未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务”“违反独立性要求”，均出现了4次。

据悉，2019年中国人民银行、发展改革委、财政部、证监会正式发布《信用评级业管理暂行办法》（以下简称《办法》）。《办法》规定，信用评级行业主管部门、业务管理部门及其派出机构依照法律法规和该办法相关规定，履行对信用评级机构的监督管理职责，可以采取包括现场检查在内的监督检查措施。现场检查内容的事项包括：（一）备案信息与实际情况的一致性；（二）信用评级业务与评级模型、程序、方法的一致性；（三）内部管理情况；（四）独立性管理情况；（五）信息披露情况；（六）执行信用评级行业主管部门、业务管理部门信用评级管理规定情况；（七）信用评级行业主管部门、业务管理部门认为有必要检查的其他内容。

《办法》还规定，信用评级机构从事评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准和工作程序及其调整，应当予以充分披露。

封面图片来源：每日经济新闻 刘国梅 摄