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重塑再造“五千亿”陕国投的新篇章

每日经济新闻 2024-01-09 14:35:40

行业分化下,亦有逆势而进者如陕西省国际信托股份有限公司(以下简称:陕国投),短短一年时间,陕国投2023年信托资产规模增至5432.61亿元,全年财富管理发行规模实现从650亿元到1079亿元的跨越提升,一条摆脱传统路径依赖的“第二增长曲线”已然初步成势。

2023年,信托业可谓是风云变幻。

6月1日,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(简称“三分类新规”)实施,进一步厘清了信托业务的边界与服务内涵,强调信托受托人定位,回归业务本源,信托业于“阵痛”中转型成长。

于信托公司而言,在传统业务承压,转型动能仍需培育的情况下,当务之急是如何“把脉”发展路径,在经济新常态和金融监管的双重压力下探求全新利润增长点。

行业分化下,亦有逆势而进者如陕西省国际信托股份有限公司(以下简称:陕国投),短短一年时间,陕国投2023年信托资产规模增至5432.61亿元,全年财富管理发行规模实现从650亿元到1079亿元的跨越提升,一条摆脱传统路径依赖的“第二增长曲线”已然初步成势。

探及原因,此番成绩与其党委书记、董事长姚卫东于2022年7月提出的“重塑再造陕国投”不无关系,其通过直面问题、刀刃向内的方式开启“重塑再造”,亦用这套自上而下、领先行业的深度改革战略重新诠释了“陕国投”韧性。

第二增长曲线成势

在第二届国际信托法前沿研讨会上,有专家曾指出,当前信托行业面临的核心问题,是信托行业发展新范式与信托公司的主营业务收入可持续增长机制尚未完全形成之间的矛盾。

而在行业尚在摸索“新渠道”期间,笔者注意到,陕国投董事长姚卫东就曾先于行业转型步伐,于2022年7月提出“重塑再造”战略。

在“重塑再造陕国投”启动大会上,姚卫东提出要以自我革命精神,全面检视问题,把握监管导向,顺应市场形势,激浊扬清、蜕变重生、开创未来,为打造“第二增长曲线”奠定坚实基础,真正实现高质量发展有方向、有抓手、有举措。

图片来源:陕国投官微

此番“自我重塑”,成效之快超出行业想象。据悉,2023年陕国投全年财富管理发行规模实现从650亿元到1079亿元的跨越提升,增长速度及新增规模显著高于行业,且发行规模每年的复合增长率在30%以上。

作为信托行业的“本源业务”,财富管理想象空间颇大。据中金公司测算,到2030年我国居民个人金融资产规模或达到486万亿元的规模,市场空间广阔,且陕国投已深耕领域近40年,颇有“擅长之处”。

锚定赛道后,2022年,陕国投财富迅速完成事业部制改革,增设了财富管理产品研究中心以及财富顾问部,组建专业的投研团队,形成了“财富顾问+专家服务团”全过程跟踪服务模式及多元化全策略产品线。

据悉,目前公司财富管理业务以西安为总部,已在北、上、广、深等经济发达城市设立财富中心24个,陕国投财富服务触角延伸至全国28个省(自治区、直辖市),与上百家银行、证券、基金等金融机构建立了深入合作关系,“陕国投”和“陕国投财富”的品牌获得市场认可。

一个值得关注的细节是,在信托公司回归本源、大力发展标品背景下,陕国投财富管理业务中标品与非标品的比例由2022年的2:8变为2023年的6:4,使标准化产品占据主导位置。

此番成绩,陕国投市场总监孙西燕归结为公司坚定的战略定力,“其实我们从‘重塑再造’开始,公司就研判往标准化方向发展,行业内大家都知道标品业务盈利能力是偏弱的,也很难,但我们从0开始组建专营标准化产品的固定收益事业部,固定收益事业部规模从0-600多亿元,花费了大概三年的时间摸索。”

回头再看,随着信托财富管理第二增长曲线定型成势,亦印证陕国投公司党委及董事长提出的“重塑再造”战略、组织、业务、管理取得阶段性成果,为创新发展激发出了不竭内生动力。

研投能力托底

新三分类下,信托公司的业务逻辑已有根本性的转变。

原先,财富管理更像是一个落脚点,信托公司普遍先有业务,再发行产品,扮演的都是“带着项目找资金”的角色。而按照新三分类,财富管理则成为出发点,信托公司的业务模式从为融资端服务转变成为投资者、委托人服务。

变局之下,科技和投研能力等自身基础性专业能力和核心竞争力,将直接决定陕国投能否穿越行业剧变,提振投资水平。

2023年8月,陕国投成立“陕国投丝路金融信托研究院”,构建战略研究、投资分析、产品创新、财富顾问、管理咨询、培训交流六位一体的组织体系,依托高水平专家顾问委员会,对标一流资管研究机构,协同金融同业、实体产业及高校院所,为区域发展、行业转型建言献策,为公司决策、业务发展发挥智库作用。

图片来源:陕国投官微

除“内修”外,陕国投亦在推动与金融同业之间的全面合作,秉承“和合共赢”的大目标,横向做大“基本盘”。

孙西燕认为,“虽然监管要求是各回本源,各司其职,但单一金融机构,甚至金融行业,都不可能满足客户所有的需求,因此金融之间仍需互联展业,包括消费者权益保护、投资人教育等。”一方面,金融业机构合作可以实现业务互荐和联合拓展;另一方面也可以整合各方资源为客户提供多元化的增值服务。

对此,陕国投选择大刀阔斧调整组织结构带动业务变革,譬如,新设金融同业部、资本市场投资部及上海金融市场部,整合证券信托事业部,并要求传统的信托业务部门与新设的标准化专营部门内部合作、专业互补、投贷联动等等。

据统计,陕国投2023年前三季度已与43家金融机构建立有效合作关系,规模合计413亿元,且有不少机构由原先的渠道合作升级为“总对总”的全面战略合作。

“我们在创人和、造地利、等天时的同时也信天时。”孙西燕再三提及,转型要有定力也要有信心!“中国的资本市场是一定要做好的!具体到信托业包括财富管理、标品投资、服务信托等,都是公司战略给出的既定方向,是符合行业规律的,需要我们拿出定力坚定信心地不断深耕。”

实际上,观察陕国投,“稳健”贯穿始终。以业绩观之,2018-2022年间,陕国投净利润为3.19亿元、5.82亿元、6.86亿元、7.32亿元、8.38亿元,在行业深刻调整、营收普遍下滑情况下仍保持逆势上涨。这背后亦反映出,面对行业转型阵痛期,陕国投稳中求进、先立后破,对始终守牢风险底线、持续深化全面风险管理体系建设的“苦修”。

为陕西注入“金融活水”

展望2024年,服务支持实体经济仍是信托业转型的重要方向。

对陕西而言,创新正处于量质转化的蝶变前夜,产业正步入聚合裂变的前沿赛道,“硬科技”项目涌现,亟待“桥梁”与外界联通。

陕国投便是“破局者”之一。据悉,在陕国投2023年突破千亿财富管理发行规模中,有近半数是“撬动”省外资金,吸引省外资金为陕西的经济建设注入“活水”、引入“外援”。

2023上半年,陕国投通过开展“陕耀行”主题活动,赴全国各地全方位介绍陕西发展成果,引资入陕规模60亿元;与省外发达地区金融机构筹划两类基金,利用科技孵化基金模式,联合政府、高校等,投资成长期企业……

作为根植陕西的企业,为打造内陆改革开放高地建设注入“金融活水”,以金融服务实体自是陕西“金融主力军”的应有之义。据悉,2022年陕国投新增省内投融资规模403.57亿元,较2021年的343.01亿元,增长17.6%。在已经过去的2023年中,这项指标将展现更加出色的成绩。

观察其投资路径,一些重点区域、重点项目是值得关注的。其中,助力共建“一带一路”、支持高新区丝路科学城、中欧班列集结中心、空港物流枢纽等一批重点项目超过50亿元,为“秦创原”创新主体及基础设施配套提供投融资13亿元;持续支持西安高新区建设,引进三星二期等重大项目等。

图片来源:西安发布官微

此外,陕国投发力股权投资,深入调研西北有色研究院、西工大等科研院所项目,强化优质企业与PE、VC基金对接,聚焦省内优势战略性新兴产业储备股权投资项目。

时下,信托“三分类”新规已落地已有半年,而积极应变、提早谋局的陕国投显然已经在信托转型业务上领跑同行、实现超车。

探及背后动因,笔者认为,公司管理层对战略目标的审时度势是一方面,更为重要的是,陕国投内部整体应变迅速,在变局中保持定力,进入“不惑之年”后仍保有巨大创新活力及想象空间。

值得一提的是,今年是陕国投成立40周年、上市30周年,而千亿级财富管理发行规模,亦为下一个40年陕国投回归业务本源做了开篇。

“重塑再造”陕国投已行至半程,姚卫东对于陕国投的下半场规划亦逐步清晰。在署名文章中,姚卫东表示将通过标品资管、可转债、私募股权投资、资产证券化等创新多元方式,为陕西自贸试验区高质量发展、西部陆海新通道建设注入“金融活水”,着力绘就金融服务国家战略、助力对外开放、参与国际合作的“新图景”,切实当好陕西扩大对内对外开放、打造内陆改革开放高地的“金融主力军”。

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2023年,信托业可谓是风云变幻。 6月1日,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(简称“三分类新规”)实施,进一步厘清了信托业务的边界与服务内涵,强调信托受托人定位,回归业务本源,信托业于“阵痛”中转型成长。 于信托公司而言,在传统业务承压,转型动能仍需培育的情况下,当务之急是如何“把脉”发展路径,在经济新常态和金融监管的双重压力下探求全新利润增长点。 行业分化下,亦有逆势而进者如陕西省国际信托股份有限公司(以下简称:陕国投),短短一年时间,陕国投2023年信托资产规模增至5432.61亿元,全年财富管理发行规模实现从650亿元到1079亿元的跨越提升,一条摆脱传统路径依赖的“第二增长曲线”已然初步成势。 探及原因,此番成绩与其党委书记、董事长姚卫东于2022年7月提出的“重塑再造陕国投”不无关系,其通过直面问题、刀刃向内的方式开启“重塑再造”,亦用这套自上而下、领先行业的深度改革战略重新诠释了“陕国投”韧性。 第二增长曲线成势 在第二届国际信托法前沿研讨会上,有专家曾指出,当前信托行业面临的核心问题,是信托行业发展新范式与信托公司的主营业务收入可持续增长机制尚未完全形成之间的矛盾。 而在行业尚在摸索“新渠道”期间,笔者注意到,陕国投董事长姚卫东就曾先于行业转型步伐,于2022年7月提出“重塑再造”战略。 在“重塑再造陕国投”启动大会上,姚卫东提出要以自我革命精神,全面检视问题,把握监管导向,顺应市场形势,激浊扬清、蜕变重生、开创未来,为打造“第二增长曲线”奠定坚实基础,真正实现高质量发展有方向、有抓手、有举措。 图片来源:陕国投官微 此番“自我重塑”,成效之快超出行业想象。据悉,2023年陕国投全年财富管理发行规模实现从650亿元到1079亿元的跨越提升,增长速度及新增规模显著高于行业,且发行规模每年的复合增长率在30%以上。 作为信托行业的“本源业务”,财富管理想象空间颇大。据中金公司测算,到2030年我国居民个人金融资产规模或达到486万亿元的规模,市场空间广阔,且陕国投已深耕领域近40年,颇有“擅长之处”。 锚定赛道后,2022年,陕国投财富迅速完成事业部制改革,增设了财富管理产品研究中心以及财富顾问部,组建专业的投研团队,形成了“财富顾问+专家服务团”全过程跟踪服务模式及多元化全策略产品线。 据悉,目前公司财富管理业务以西安为总部,已在北、上、广、深等经济发达城市设立财富中心24个,陕国投财富服务触角延伸至全国28个省(自治区、直辖市),与上百家银行、证券、基金等金融机构建立了深入合作关系,“陕国投”和“陕国投财富”的品牌获得市场认可。 一个值得关注的细节是,在信托公司回归本源、大力发展标品背景下,陕国投财富管理业务中标品与非标品的比例由2022年的2:8变为2023年的6:4,使标准化产品占据主导位置。 此番成绩,陕国投市场总监孙西燕归结为公司坚定的战略定力,“其实我们从‘重塑再造’开始,公司就研判往标准化方向发展,行业内大家都知道标品业务盈利能力是偏弱的,也很难,但我们从0开始组建专营标准化产品的固定收益事业部,固定收益事业部规模从0-600多亿元,花费了大概三年的时间摸索。” 回头再看,随着信托财富管理第二增长曲线定型成势,亦印证陕国投公司党委及董事长提出的“重塑再造”战略、组织、业务、管理取得阶段性成果,为创新发展激发出了不竭内生动力。 研投能力托底 新三分类下,信托公司的业务逻辑已有根本性的转变。 原先,财富管理更像是一个落脚点,信托公司普遍先有业务,再发行产品,扮演的都是“带着项目找资金”的角色。而按照新三分类,财富管理则成为出发点,信托公司的业务模式从为融资端服务转变成为投资者、委托人服务。 变局之下,科技和投研能力等自身基础性专业能力和核心竞争力,将直接决定陕国投能否穿越行业剧变,提振投资水平。 2023年8月,陕国投成立“陕国投丝路金融信托研究院”,构建战略研究、投资分析、产品创新、财富顾问、管理咨询、培训交流六位一体的组织体系,依托高水平专家顾问委员会,对标一流资管研究机构,协同金融同业、实体产业及高校院所,为区域发展、行业转型建言献策,为公司决策、业务发展发挥智库作用。 图片来源:陕国投官微 除“内修”外,陕国投亦在推动与金融同业之间的全面合作,秉承“和合共赢”的大目标,横向做大“基本盘”。 孙西燕认为,“虽然监管要求是各回本源,各司其职,但单一金融机构,甚至金融行业,都不可能满足客户所有的需求,因此金融之间仍需互联展业,包括消费者权益保护、投资人教育等。”一方面,金融业机构合作可以实现业务互荐和联合拓展;另一方面也可以整合各方资源为客户提供多元化的增值服务。 对此,陕国投选择大刀阔斧调整组织结构带动业务变革,譬如,新设金融同业部、资本市场投资部及上海金融市场部,整合证券信托事业部,并要求传统的信托业务部门与新设的标准化专营部门内部合作、专业互补、投贷联动等等。 据统计,陕国投2023年前三季度已与43家金融机构建立有效合作关系,规模合计413亿元,且有不少机构由原先的渠道合作升级为“总对总”的全面战略合作。 “我们在创人和、造地利、等天时的同时也信天时。”孙西燕再三提及,转型要有定力也要有信心!“中国的资本市场是一定要做好的!具体到信托业包括财富管理、标品投资、服务信托等,都是公司战略给出的既定方向,是符合行业规律的,需要我们拿出定力坚定信心地不断深耕。” 实际上,观察陕国投,“稳健”贯穿始终。以业绩观之,2018-2022年间,陕国投净利润为3.19亿元、5.82亿元、6.86亿元、7.32亿元、8.38亿元,在行业深刻调整、营收普遍下滑情况下仍保持逆势上涨。这背后亦反映出,面对行业转型阵痛期,陕国投稳中求进、先立后破,对始终守牢风险底线、持续深化全面风险管理体系建设的“苦修”。 为陕西注入“金融活水” 展望2024年,服务支持实体经济仍是信托业转型的重要方向。 对陕西而言,创新正处于量质转化的蝶变前夜,产业正步入聚合裂变的前沿赛道,“硬科技”项目涌现,亟待“桥梁”与外界联通。 陕国投便是“破局者”之一。据悉,在陕国投2023年突破千亿财富管理发行规模中,有近半数是“撬动”省外资金,吸引省外资金为陕西的经济建设注入“活水”、引入“外援”。 2023上半年,陕国投通过开展“陕耀行”主题活动,赴全国各地全方位介绍陕西发展成果,引资入陕规模60亿元;与省外发达地区金融机构筹划两类基金,利用科技孵化基金模式,联合政府、高校等,投资成长期企业…… 作为根植陕西的企业,为打造内陆改革开放高地建设注入“金融活水”,以金融服务实体自是陕西“金融主力军”的应有之义。据悉,2022年陕国投新增省内投融资规模403.57亿元,较2021年的343.01亿元,增长17.6%。在已经过去的2023年中,这项指标将展现更加出色的成绩。 观察其投资路径,一些重点区域、重点项目是值得关注的。其中,助力共建“一带一路”、支持高新区丝路科学城、中欧班列集结中心、空港物流枢纽等一批重点项目超过50亿元,为“秦创原”创新主体及基础设施配套提供投融资13亿元;持续支持西安高新区建设,引进三星二期等重大项目等。 图片来源:西安发布官微 此外,陕国投发力股权投资,深入调研西北有色研究院、西工大等科研院所项目,强化优质企业与PE、VC基金对接,聚焦省内优势战略性新兴产业储备股权投资项目。 时下,信托“三分类”新规已落地已有半年,而积极应变、提早谋局的陕国投显然已经在信托转型业务上领跑同行、实现超车。 探及背后动因,笔者认为,公司管理层对战略目标的审时度势是一方面,更为重要的是,陕国投内部整体应变迅速,在变局中保持定力,进入“不惑之年”后仍保有巨大创新活力及想象空间。 值得一提的是,今年是陕国投成立40周年、上市30周年,而千亿级财富管理发行规模,亦为下一个40年陕国投回归业务本源做了开篇。 “重塑再造”陕国投已行至半程,姚卫东对于陕国投的下半场规划亦逐步清晰。在署名文章中,姚卫东表示将通过标品资管、可转债、私募股权投资、资产证券化等创新多元方式,为陕西自贸试验区高质量发展、西部陆海新通道建设注入“金融活水”,着力绘就金融服务国家战略、助力对外开放、参与国际合作的“新图景”,切实当好陕西扩大对内对外开放、打造内陆改革开放高地的“金融主力军”。
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