每日经济新闻 2023-12-12 11:25:09
每经记者 袁园 每经编辑 马子卿
12月12日，《每日经济新闻》记者从大家人寿获悉，其已于近日正式颁布《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法（试行）》（以下简称《试行办法》）。大家人寿相关负责人表示，开展销售能力资质分级管理的目的是通过建立专业评价体系，沉淀出一批专业化、职业化的独立个人保险代理人，塑造从业者的专业形象，帮助客户创造更大价值。
据悉，大家人寿的《试行办法》以中国保险行业协会近日向部分保险公司正式下发的《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》为指导，是继9月国家金融监督管理总局发布《保险销售行为管理办法》并明确产品分类、销售人员分级之后的又一代理人分级管理文件。
具体来看，大家人寿建立了与销售能力资质对应的分级销售授权机制，综合从业年限、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级。
在销售资质的分级管理方面，大家人寿实行差别授权：一是按照保险产品复杂程度，对不同销售能力资质进行产品差别授权，实现“合适的人卖合适的产品”“将合适的产品卖给合适的人”；二是差异化授权代理人参加专业认证培训，比如中级资质可报名健康财富规划师培训，高级资质可报名保险金信托规划师培训，特级资质可报名私人财富规划师培训；三是分级配置运营管理权限，包括核保、核赔和保全管理的差异化授权，授予高能力代理人更敏捷的运营决策权。
有业内人表示，《试行办法》的推出不仅可以激励优秀独立代理人提升专业素养和服务水平，更能帮其明确自身职业发展方向和目标，以“利他”为服务信条，才能够赢得客户的信任，获得更长期的发展，进而提升消费者对保险行业的满意度。
《每日经济新闻》记者注意到，这是保险业第一家颁布代理人销售能力资质等级标准的公司，这也意味着酝酿已久的保险代理人分级管理制度建设向前迈出了实质性步伐，相信随着相关文件的不断完善，推出代理人销售能力分级标准的寿险机构也会越来越多。
封面图片来源：视觉中国-VCG41N1462568496
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