五大行旗下金融租赁哪家强？交银金租去年净利润38亿元，超其他四大行旗下金租利润总和

每经记者 宋钦章    每经编辑 陈旭    

年报发布季结束后，各大金融租赁公司的业绩也揭晓，而具备银行背景的金融租赁公司往往坐拥更雄厚的资本实力。

《每日经济新闻》记者梳理各大国有银行2022年年报发现，除了邮储银行之外，其余五家（交通银行、工商银行、建设银行、农业银行、中国银行，下称“五大行”）均公布了旗下金融租赁公司的业绩。

五大行均通过设立子公司的形式开展金融租赁业务，分别是交银金融租赁有限责任公司（下称“交银金租”）、工银金融租赁有限公司（下称“工银金租”）、建信金融租赁有限公司（下称“建信金租”）、农银金融租赁有限公司（下称“农银金租”）、中银金融租赁有限公司（下称“中银金租”）。

根据五大行年报披露，截至2022年末，以上五家金融租赁公司资产规模合计超过9000亿元，去年共实现净利润超过60亿元。

梳理上述金融租赁公司近五年的经营情况，疫情等因素集中影响的痕迹清晰可见，不少金融租赁公司的业绩在2021年前后受挫，但也有金融租赁公司依然保持净利润与总资产双增。

毕马威在《二零二二年中国租赁业调查报告》中提到，2021年在国内外经济环境波动及新冠疫情延宕的多重因素影响下，国内经济承受住压力，显示了强大修复能力和持续增长韧性。中国内地租赁公司的资产规模持续增长，盈利能力整体有所改善，行业继续呈现稳健发展态势。

交银金租去年净利润38亿元 领先其他四家

所谓金融租赁，是指由出租人根据承租人请求，按双方合同约定，从指定卖家购买承租人指定固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权前提下，以承租人支付租金为条件，将一定时期该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。

中国银行业协会发布的《中国金融租赁行业发展报告（2021）》显示，截至2021年底，金融租赁行业总资产规模为3.58万亿元，同比增长3.69%；租赁资产余额3.33万亿元，同比增长6.08%。

五家金融租赁公司中，交银金租的业绩最耀眼，去年实现净利润38亿元，超出第二名近30亿元。在总资产规模上，交银金租亦是佼佼者，截至去年末，总资产为3590亿元，是五家中唯一突破3000亿元的金融租赁公司。

回溯近五年的经营状况，可以说交银金租实现了“双稳升”——总资产连年稳升、净利润稳步增长。根据2022年财报数据，总资产较2021年末增长13%，净利润较2021年增长8%。

资料显示，交银金租是交通银行全资子公司，于2007年12月正式开业，是最早一批获批成立的银行系金融租赁公司，注册资本140亿元。主要经营航空、航运及能源电力、交通基建、装备制造、民生服务等领域的融资租赁及经营租赁业务，为中国银行业协会金融租赁专业委员会第五届主任单位。

据交通银行2022年度报告披露，报告期末，交银金租总资产3589.81亿元，净资产410.89亿元；租赁资产3167.95亿元，其中航运、航空租赁资产总额在业内率先突破2000亿元。交银金租拥有和管理船队规模473艘，保持国内商船规模最大的租赁公司地位，机队规模277架，飞机租赁资产价值保持国内金融租赁行业第二、位居全球第十位。

另外，报告期内，交银金租实现净利润38.15亿元，而去年交通银行合并报表的净利润为920.30亿元，即交银金租的贡献比例约为4%。

值得注意的是，去年交银金租长三角区域租赁资产余额374.65亿元，较上年末增长18.94%，其中上海地区租赁资产余额252.45亿元，较上年末增长31.71%，并在临港新片区落地首个飞机租赁项目。

报告期内，交银金租实现新基建、新能源项目投放168.31亿元，同比增长86.45%；实现制造业投放92.12亿元，同比增长89.24%；在国内船厂下单53艘船舶，订单总额126.8亿元，支持全球载重吨位最大的多用途重吊船、国内首艘LNG双燃料动力的阿芙拉型油船等多个重点船舶融资项目；与中国商飞签署《50架C919和10架ARJ21飞机购买意向书》。

《每日经济新闻》记者还了解到，交银金租锚定“双碳”战略方向，积极推进绿色租赁，可谓亮点频频。

近日，交银金租与渣打银行及中国工商银行成功开展一笔5年期LNG船舶的项目融资，总金额2亿美元。该项目是交银金租开展的首笔与可持续发展指标挂钩的船舶项目融资，也是中国金融租赁公司的首笔可持续发展指标挂钩的船舶融资贷款。

另外，交银金租协同交通银行宁夏分行成功落地宝丰能源内蒙古300万吨“绿氢+”煤制烯烃项目的设备直租业务。该项目是全球唯一的规模化以绿氢替代化石能源生产高端化工产品的项目。4月末，交银金租累计投入3.38亿元，成功推动该项目建设的可持续发展。

交通银行2022年年报披露，交银金租人民银行绿色贷款专项统计口径下绿色融资租赁资产超过700亿元，成功发行全国首单金融机构、首单ESG自贸区离岸债券（明珠债）。

最年轻的中银金租 去年实现净利润5亿元

五家银行系金融租赁公司中，最年轻的当属中银金租。资料显示，中银金租成立于2020年，注册地位于重庆市渝中区，中国银行持股92.59%。

中国银行2022年年报显示，该行通过中银金租开展融资租赁、转让和受让融资租赁资产等相关业务。年末中银金租注册资本108.00亿元；资产总额480.93亿元，净资产112.11亿元，全年实现净利润5.08亿元。

作为后起之秀，中银金租2022年的净利润相比2021年的0.34亿元，增长了近14倍。

年报还显示，截至2022年末，中银金租累计投放融资租赁业务652.23亿元，其中绿色租赁占比37.04%，业务涉及智慧交通、可再生能源、先进制造、水资源循环利用等行业。

工商银行年报显示，截至2022年末，工银金租总资产2943.24亿元，净资产419.86亿元；2022年全年实现净利润3.23亿元。

回顾近五年的经营状况，工银金租总资产在2020年、2021年出现了明显扩充，分别增加了104亿元、134亿元，去年总资产较2021年基本持平。近两年的净利润出现了明显下滑，去年仅实现净利润3.23亿元，较2021年的22.36亿元减少了约19亿元。

工银金租2007年11月26日成立于中国天津市，主要经营航空、航运及能源电力、轨道交通、装备制造、专精特新等重点领域大型设备的金融租赁业务，提供租赁资产受让及转让、资产交易、资产管理等多项金融与产业服务。

建设银行年报显示，2022年末，建信金租资产总额1283.96亿元，净资产232.89亿元 ；2022年净利润8.13亿元。

与2021年相比，建信金租去年的净利润出现了明显下滑，从17.85亿元下滑至8.13亿元，减少了近10亿元。而在2021年以前，其净利润均逐年稳增。

资料显示，建信金租成立于2007年，注册资本110亿元，为建设银行全资子公司。经营范围包括融资租赁业务、转让和受让融资租赁资产、固定收益类证券投资等。

农业银行年报显示，截至2022年12月31日，农银金融租赁有限公司总资产832.98亿元，净资产111.55亿元，全年实现净利润6.62亿元。

农银金租的总资产不足千亿，但2018年以来一直保持稳步抬升的趋势。其净利润同样连年增加，尤其体现在近两年：2021年实现净利润4.64亿元，较上年增加1.92亿元，增幅71%；2022年实现净利润6.62亿元，较上年增加1.98亿元，增幅43%。

农银金租成立于2010年9月，注册资本人民币95亿元，农业银行持股100%，主要经营范围包括：融资租赁业务，转让和受让融资租赁资产、固定收益类证券投资业务，接受承租人的租赁保证金，吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，同业拆借，向金融机构借款，境外借款，租赁物变卖及处理业务，经济咨询，在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务，为控股子公司、项目公司对外融资提供担保等，以及中国银保监会批准的其他业务。

截至2022年末，农银金租的绿色租赁、涉农租赁资产余额分别为551.32亿元、230.88亿元。直租资产在融资租赁资产余额中占比达44.7%，较上年末提升2.1个百分点。 

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