两大头部券商竟然同时被罚超千万元，怎么回事？

每经记者 陈晨    每经编辑 叶峰    

2月10日，中国人民银行网站披露，中国人民银行对中信证券罚款1376万元，对中信建投罚款1388万元，处罚原因包括两家券商未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，其中中信建投甚至还存在与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的行为。同时，上述两家券商也分别有4人因此受到相应罚款，最高1人罚款超10万元，最低1人罚款也超2万元。

值得一提的是，就在今年1月12日，同样作为头部券商的国泰君安也因为前述有关原因被中国人民银行上海分行罚款95万元。

中信证券、中信建投被罚

2月10日，中国人民银行网站披露，中国人民银行对中信证券罚款1376万元。处罚原因是中信证券未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

中国人民银行还对中信建投罚款1388万元。处罚原因是中信建投未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

同时，相关人员也受到相应处罚。中国人民银行对时任中信证券财富管理委员会运营管理部执行总经理严高剑罚款10.5万元；对时任中信证券信息技术中心执行总经理李军罚款4.5万元；对时任中信证券合规部总监陈朝云罚款3.5万元；对时任中信证券资产管理业务运营管理部执行总经理徐强罚款2.5万元。

中国人民银行对时任中信建投法律合规部行政负责人丁建强罚款7万元；对时任中信建投经纪业务管理委员会主任委员张昕帆罚款7万元；对时任中信建投资产管理部合规风控部总监曹露丹罚款6万元；对时任中信建投信息技术部业务综合管理团队负责人李宁罚款3.5万元。

与身份不明的客户进行交易成处罚原因之一

每经记者注意到，其实券商因反洗钱工作不到位受罚偶有发生，比如就在今年1月12日，国泰君安也因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告被中国人民银行上海分行罚款95万元。时任国泰君安法律合规部总经理王吉学对国泰君安前述违法违规行为负有责任，因此也被处以罚款4.25万元。

但需要注意的是，多数受罚的券商主要原因还是未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送可疑交易报告。而本次中信建投受罚的原因还包括与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

"与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，这种情况多见于支付行业，券商因此原因受到罚的还是比较少见。"有券商合规人士向记者说道："整体而言，券商在反洗钱方面做的还是比较好的。"

那么，什么是与身份不明的客户进行交易呢？他表示有如下情况就属于：客户证件失效，但是柜台人员继续办理业务，网上营业厅没有设相应的阈值（包括销户业务，客户证件过期还帮客户销户）；机构户工商注销无法核实客户真实存续，继续办理业务；15位旧版身份证件开户未更新；批量开户未有效回溯核查；代理第三方身份识别，未核查客户有效证件；联网核查证件号码不存在、证件号码与姓名不一致；存量机构户留存的法代信息与营业执照记载的法代不一致等。

值得一提的是，2022年12月29日，中信建投董事会会议审议通过了修订后的《中信建投证券股份有限公司反洗钱和反恐怖融资内部控制办法》。

去年反洗钱处罚涉及4家券商

2022年1月，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部等11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

2022年11月17日，中国人民银行反洗钱局副局长王静公开表示，预计到2022年年底，人民银行总行及各分支机构将在此轮监管周期内，实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖。从而强化反洗钱执法检查和处罚力度，提高反洗钱监管的劝诫性。

2023年1月30日，中国人民银行发布《2021年中国反洗钱报告》。2021年，人民银行各级分支行共对638家义务机构开展反洗钱执法检查，依法处罚反洗钱违规机构401家，罚款金额3.21亿元，处罚违规个人759人，罚款金额1936万元。报告进一步称，证监会持续完善行业反洗钱制度机制设计，推动健全行业监管规则。

据记者梳理，2022年共有4家券商或分支机构及相关人员受到反洗钱处罚，中天证券被罚款137.1万元；国信证券被罚款105万元；海通证券宁波解放北路证券营业部被罚30万元；广发证券福建分公司被罚款57万元。

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