蚂蚁理财金选服务升级，细分11类投资赛道

每经记者 黄小聪    每经编辑 叶峰    

5月11日，记者注意到，蚂蚁理财金选服务进行了全面改版。改版后展示了金选基金的筛选准则、风格及行业特点，并会定期做追踪调研，向投资者进行解读。

另外，改版后的金选基金页面按照偏股、偏债类基金分类，细分出成长、价值和科技、消费等11类投资赛道。

蚂蚁理财金选服务改版升级

犹记得今年1月4日，蚂蚁联合5家基金公司、基金子公司以及1家券商，推出6个金选投顾组合策略，但仅仅上架了不到10天就被“隐藏”。

2个多月之后，3月23日，兴证全球、南方基金、广发基金、嘉实财富、中欧财富和财通证券等六家蚂蚁“金选投顾”参与机构发布公告，表示将优化投顾策略，对基金备选池进行扩充并修改相应的投顾策略名称。

总结而言，此次优化主要体现在两方面：一是将备选基金池从“支付宝·金选”基金扩大为全市场基金；二是修改投顾策略名称。

而在这次优化之后，近期蚂蚁财富对蚂蚁理财金选服务进行了全面升级，并且进行了改版。记者注意到，5月11日，改版后的金选服务已正式上线，相比此前仅在数千只基金中标注哪些是金选基金，改版后更透明地展示了金选基金的筛选准则、风格及行业特点，并会定期做追踪调研，向投资者进行解读。

“这次改版是从呈现结果到呈现过程，金选基金的初衷和筛选规则并未改变，希望为投资者选出可供长期持有的好基金。”蚂蚁基金总经理林思思表示，“选品、配置、长期持有是金选服务的‘三角’理念，此次在选品上将金选基金筛选指标等全面透明化，并通过核心卫星型基金分类，以及调研月报等内容，鼓励合理配置和长期持有。”

细分11类投资赛道

那么全面改版后的蚂蚁金选服务，除了展示标准、风格，以及追逐调研之后，具体到产品上的划分，又有哪些变化呢？

据蚂蚁基金公布的数据显示，目前金选基金池从全市场约9000只公募基金中优选出了超180只，其中偏股基金约150只，偏债基金约30只。

记者进一步体验发现，改版后的金选基金页面按照偏股、偏债类基金分类，细分出成长、价值和科技、消费等11类投资赛道。其中在偏股分类上，包括了均衡风格、成长风格、价值风格、股债平衡、宽基指数、消费行业、科技行业、医药行业等。

此外，在对基金如何筛选方面也做了详细的说明，比如偏股类基金考量三个维度：追求持有3年以上收益跑赢偏股平均水平、追求滚动一年收益跑赢赛道基准，以及保持行业占比或持仓风格的稳定。

具体到每只基金上，记者进入各只金选基金的页面，均可以看到3项追踪指标，分别为超额收益能力、风格稳定性和长期盈利能力，其中超额收益稳定性是指每个月追踪基金近1年相对于赛道基准的超额收益，风格稳定性是根据定期报告的数据，追踪基金持仓中的行业或风格成分股占比；长期盈利能力是每个月追踪基金近3年业绩的表现，并和全市场偏股基金平均业绩做对比。

从优化后的金选界面来看，整体呈现的数据更加详细，投资者看得到的信息也更多，但另一方面来看，其实对投资者的专业程度也提出了更高的要求，特别是对基金知识了解不多的普通投资者，要看得懂这一系列的数据，并非易事，但如果是比较专业的投资者，可能可以更快地找到适合自己的基金。

而从目前投资者的持有情况来看，蚂蚁平台的数据显示，金选偏股基金的平均持有时长在一年以上，截至2021年底，有4成投资者交叉配置2只以上金选基金，风险收益比好于持有单只金选基金的投资者。

封面图片来源：摄图网_401706560