东亚前海证券给予邮储银行推荐评级：成长性大行本色彰显，资产质量稳中更优

每经AI快讯，东亚前海证券04月02日发布题为《成长性大行本色彰显，资产质量稳中更优》的研报称，给予邮储银行（601658.SH，最新价：5.64元）推荐评级。评级理由主要包括：1）营收、归母净利润增速位居国有行之首，成长性极强；2）单季净利息收入增速稳定，非息收入增速逐季走阔；3）存贷两端的利率均边际承压，对全年净息差形成拖累；4）中收占比再上台阶；5）超6亿零售客群贡献约七成营收，零售AUM比肩表内资产；6）信贷需求强劲，涉农、普惠及绿色贷款增速均高于贷款整体增速；7）不良贷款“额升率降”，关注率、不良生成率均有下行；8）员工费用高增，科技和营销投入加大，拖累成本收入比；9）资本的安全边际较大，高级法的主体建设工作顺利完成。风险提示：业务转型带来的风险及不良贷款率异常升高；政策落地不及预期等。

AI点评：邮储银行近一个月获得10份券商研报关注，买入6家，增持1家，强烈推荐2家，平均目标价为7.06元，与最新价5.64元相比，高1.42元，目标均价涨幅25.27%。

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(记者 张喜威)

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