万联证券维持中国平安增持评级，点评报告：寿险业务承压，减值计提拖累盈利表现

每经AI快讯，万联证券08月31日发布研报称，维持中国平安（601318.SH，最新价：51.49元）增持评级。评级理由主要包括：1）寿险改革成效初显，代理人渠道产能稳中有升，多因素下NBV及NBVmargin双承压；2）车综改影响下保费规模仍承压，意健险业务维持高速增长，业务成本结构不断优化，财产险整体盈利情况较好；3）受华夏幸福投资资产减值计提等影响，21H1归母净利率同比下滑；4）回购计划、股东分红彰显公司信心。风险提示：寿险改革不及预期、新单增长不及预期，华夏幸福债务风险加大。

AI点评：中国平安近一个月获得10份券商研报关注，买入9家，平均目标价为68元，与最新价51.49元相比，高16.51元，目标均价涨幅32.06%。

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(记者 蔡鼎)

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