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买基金,如何才能赚大钱?——道达投基日记

每日经济新闻 2021-04-09 19:50:29

基金实盘计划,迟迟没有“发车”,有些网友很着急,达哥也着急。但没办法,大盘还没彻底转好,达哥选基金也考手艺。而且在“发车”之前,有些道理,我们还是要想明白了,然后再动手干。今天“投基日记”的话题,也是很多朋友想知道的,买基金,到底如何才能赚大钱?

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图片来源:摄图网

来源:微信公众号“道达号”(微信公号ID:daoda1997)

基金实盘计划,迟迟没有“发车”,有些网友很着急,达哥也着急。但没办法,大盘还没彻底转好,达哥选基金也考手艺。而且在“发车”之前,有些道理,我们还是要想明白了,然后再动手干。

今天“投基日记”的话题,也是很多朋友想知道的,买基金,到底如何才能赚大钱?

如何去定义“赚大钱”?我们这里讲的,显然还是相对收益的概念,而不是绝对收益。绝对收益,每个人的本钱金额不同,自然结果是不一样的。但相对收益,就是收益率,这个是可以量化的。

那么,多少收益率算是赚大钱?10年10倍?其实从长期来看,年化收益能够达到20%,那已经是大神级别的操作了。但对真正买基金的人来说,即便你买的基金能够做到10年10倍的操作,如果你不能长期持有,经常追涨杀跌的话,那同样难以赚到大钱。

昨天,汇添富基金公布了三组数据,这三组数据充分说明一个问题,买基金要想赚大钱,那真的只有长期持有。而真正能做到这一点的,也只是凤毛麟角。

第一组数据:

2005年8月25日,汇添富优势精选混合基金成立,到现在成立以来的回报率达1887.1%(同期业绩比较基准340.68%)(数据来源:基金2020年年报)。

该基金发售募集时一共有8533人认购。截至2020年12月31日,当初的客户仍有236人持仓,其中151人在15年中从未减过仓。换句话说,只有不到3%的人,真正享受到了超过18倍的收益,只是极少数人。

另外,这只成立以来回报超过18倍的基金,年化收益大约21%,非常强了。

第二组数据:

2009年1月23日成立的汇添富价值精选混合,成立12年以来的累计回报是818%,年化收益是19.91%,也不错。而在成立之初,认购的客户是11960人,截至去年底仍有619人持仓,只有5%的人全部或部分享受了8倍多的累计收益。

第三组数据:

2013年5月3日成立的汇添富消费行业混合,成立近8年以来的累计收益是745%,年化收益高达30%。不过,成立之初认购的5151人,到去年底只有317人还有持仓,只有79人没有赎回过。

这几组到底数据说明什么问题?

上述数据说明,基金经理再厉害,基金再能赚钱,但不代表买基金的人也能够跟着一起赚大钱。如果你不能忍受十年八年长期持有的煎熬,如果还想着追涨杀跌,那么很可能不但赚不到钱,反而还要亏钱。

或许还有朋友会说,我一个普通小散户,如果持有十年八年,才能赚十多倍,而我的本金一共才10多万,那么十年后,也才100多万,一样的赚不到大钱。可能,还是只有波段操作,低买高卖,才能做到利益最大化。

理论上确实如此,但是在实际操作中,谁能把握好每一个波段?绝大多数人都做不到这一点,达哥也做不到。

有两句话大家一定要记住:

第一,我们绝大多数都只是平凡的普通人,都不是聪明绝顶的短线高手,几乎不可能成为徐翔那样的绝顶高手。

第二,即便是短线交易的高手,要想真正赚大钱,不上杠杆也是不行的。但达哥始终认为,对于普通投资者而言,都不建议融资交易。

如果这样来说,要想通过买基金真的赚大钱,确实还是一件很难的事情。既不能追涨杀跌,长期持有又很难做到。那么,我们到底怎样,才能做到一只基金长期持有呢?

个人觉得,第一,要做到心态的平和。不要老想着一夜暴富,老想着今天买基金,下个月就能翻番,一年翻两倍。如果有这样的想法,那确实不适合买基金。

第二,对于资金的投入,还是要量力而行,基金的投入不能占家庭资产的比例过高,但也不能过低。把在基金上的投资,当成家庭资产配置的一部分。即便基金买入后出现阶段性亏损,也不会对日常生活带来太大的影响,那么就能保持相对较好的投资心态。

第三,选择一个相对更好的时间来进行基金的投资。最近,每天都有朋友问达哥,达哥的基金实盘计划,什么时候才“发车”。达哥确实也在等时间,如果是做定投,可以不考虑择时的问题。

但是如果不是定投,还是要择时。我们不一定能够等到一个最低的价格,但能够等待一个相对好的时间。

为什么要等时间?如果我们买入之后,就是较长时间的套牢,而且套牢幅度如果还不小的话,那肯定不利于我们长期持有基金。但是,如果我们买入之后,能够尽快实现盈利,即便是有些波动,那么也能有一个良好的心态去长期持有。

最后我想说的是,A股市场,2006-2007年是一波大牛市,2015年是一波大牛市。但从此以后,已经6年时间没有过大牛市了。不管是5年一个轮回,还是十年一个周期,我相信,未来的大牛市一定就在前方不远处。

而最近十多年,我们可以说是亲眼见证了中国经济的飞速发展,如今也是中国综合国力发展壮大最好的黄金年代。难道我们还没有信心去迎接新一轮的大牛市吗?很显然,未来的大牛市一定是有的,如果我们现在能够坚定长期持有好的基金产品,赚大钱的概率一定是很大的。

(张道达)

(本文内容仅供参考,不作为投资依据,据此入市,风险自担。)

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