“金融才女”14亿非法集资大案调查：名下23套房产 1899人投资梦碎“高收益”

前段时间，杭州警方破获一起涉案金额高达14亿元的非法集资案，其主要犯罪嫌疑人是人称“金融才女”的朱某某，就在警方进行后续调查时，却意外地发现，并侦破了另一起非法“洗钱案”，洗钱金额高达一亿元。

此案是杭州市破获的首例非法集资洗钱案，据悉，腾信堂总裁朱某某，头顶“金融才女”光环，却卷款10亿跑路，名下23套房产，扣押涉案资金还有2900多万元。

“金融才女”非法集资金额达到14.49亿余元

朱某某是江苏徐州人，16岁开始打工，23岁创业，从服装店到股市金融，朱某某一路成为了金融圈的传奇人物。

2013年，她成立“腾信堂”投资有限公司做起了P2P业务，向大众推销高利息回报的理财产品。 

浙江杭州市公安局拱墅区分局经侦大队民警 童晓辉：她以11%到20%的年化收益率为诱饵，非法集资金额达到14.49亿余元，涉及到的投资人有1899人。

2018年7月，因涉嫌非法吸收存款，朱某某逃到泰国，随后她被押解回国，这时人们发现，这位“金融才女”，实际上只有高中学历。

朱某某在泰国相比以前生活落魄

朱某某在杭州时，饮食起居有助理和厨师，出门带保镖，经常坐价值300多万的乔治·巴顿越野车和100多万的奔驰轿车。

在泰国曼谷的半年多时间，朱某某购买了10多部手机，隔一段时间就换一部，以免被查到。她几乎足不出户，也不化妆，不会说英语，在泰国也没有任何朋友，连日常生活的沟通都有困难，相比以前算是生活落魄了。

又牵出一桩洗钱大案

而就在对该案非法资金流向的调查过程中，警方发现了另一起“洗钱案”：在犯罪嫌疑人李某、雷某的帮助下，朱某某办理了多张银行卡，将非法资金在不同的账户间频繁划转。

中国人民银行杭州中心支行反洗钱处副处长 曹世文：把账户里的资金先取出来变成现金，然后再把这个现金转存进去，这样使得在电子化的交易记录中，资金的流向已经发生了切断，在追溯上大大增加了资金去向排摸，和公安机关侦查资金最终去向的难度。 

经查，李某、雷某先后为朱某某洗钱约一亿元，近日，拱墅区人民法院以洗钱罪判处李某有期徒刑3年，并处罚金179万元；雷某有期徒刑3年6个月，并处罚金360万元。目前，案件还在进一步审理中。

普通投资者应该如何避免踏入这样的投资陷阱？

源达信息证券研究所所长 张雷：在现实生活中，利用一些10%以上的诱饵进行非法集资的例子有很多。受害人中有人的风险意识很淡漠，而有的人知道有风险，但不觉得自己是最后一棒。正所谓你看中的是他的利息，他看中的是你的本金，那么如何来规避投资陷阱呢，就是要树立正确的投资价值观，从三个角度来分析：

第一，投资最重要的是保住本金，而不是赚大钱。巴菲特曾说过，投资第一条是保本，第二条是保本，第三条是记住前面两条。

第二，在保住本金的基础之上，再适当地参考投资100法则。在资产配置中，用100减去自己的年龄，就是风险投资的比例，这里的风险投资可以理解为股票、证券等高波动性资产。例：王大爷今年70岁，100减70是30。王大爷投资股票、基金等等比例最高是30%，年纪越大可能承受风险的能力就会越低。

第三，要捂紧自己的“钱袋子”，不要被一些很高收益的产品所打动。比如每年能实现8%，甚至10%以上的年化的“确定收益”，骗人的概率是非常大的。 不懂的东西不要去碰，对于非法集资国家从严打击，同时每个人树立正确的投资价值观会让更多的骗子们无处遁形。