重大风向一文尽览！金融监管部门一把手今天讲了哪些话题

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上海国际金融中心建设迈上新台阶！

今日，金融监管部门一把手共同出席第十一届陆家嘴论坛，在金融监管、国际金融中心建设、外汇市场等方面作重要讲话。这些发言中干货满满，将金融领域的诸多热点话题、重大风向细细道来。

小编第一时间梳理诸多金句，呈现给大家。

郭树清：警惕影子银行回潮、正视房地产金融化

人民银行党委书记、银保监会主席郭树清表示，金融系统正在贯彻落实新发展理念，大力推进供给侧结构性改革，持续优化机构体系、市场体系、产品体系，努力为实体经济和人民生活提供更加优质高效的金融服务。

国际上放松监管、影子银行回潮的趋势需要高度警惕

郭树清指出，要坚决防止结构复杂产品死灰复燃。中国是世界上新增资本投入最多的经济体，但是，提高资金使用效率的任务十分艰巨。关键要解决好“脱实向虚”问题，持续清理金融体系内部的资金空转。

“目前国际上正在出现放松监管、影子银行回潮的趋势，需要引起我们的高度警惕。中国金融的脱实向虚、层层嵌套问题，曾经属于世界上最严重的情形，绝不能任其重演。”

靠盲目投资投机房地产来理财很不划算

郭树清表示，必须正视一些地方房地产金融化问题。近些年来，我国一些城市的住户部门杠杆率急速攀升，相当大比例的居民家庭负债率达到难以持续的水平。更严重的是，新增储蓄资源一半左右投入到房地产领域。

他表示，房地产业过度融资，不仅挤占其他产业信贷资源，也容易助长房地产的投资投机行为，使其泡沫化问题更趋严重。

“当你买一套房子自己居住，意味着你每个月都有一笔等额的市场租金收入，同时有一笔等额的消费支出，也意味着你的住房生产出等额的增加值；如果你再买一套住房出租，同样有收入和产出；但是当你买了房子只用于投资或投机，并不出租，那就是一堆闲置的水泥、钢筋和砖头。”

郭树清表示，房地产市场具有很强的区域性特征，不同地区房价有涨有跌都很正常。但是，“房子是用来住的，不是用来炒的”。

“历史证明，凡是过度依赖房地产实现和维持经济繁荣的国家，最终都要付出沉重代价，凡是靠盲目投资投机房地产来理财的居民和企业，最终都会发现其实很不划算。”

彻底改变直接融资与间接融资“一条腿短、一条腿长”的不平衡格局

郭树清说，不同发展阶段企业具有不同性质和特点的融资需求。风险投资适合初创期企业融资特点，银行信贷更能满足成长期融资需求，债券、股票等直接融资对发展相对成熟的企业十分重要。

当前信贷在融资结构中占比80%以上，股权融资不超过10%，债券市场基本是一个准信贷市场，参与主体主要是商业银行，债券品种单一且交易不够活跃，市场深度较差。

金融管理部门和行业企业形成高度共识，一定要齐心协力，大力发展资本市场，彻底改变直接融资与间接融资一条腿短、一条腿长的不平衡格局。

五大行小微贷款已完成全年计划的绝大部分

郭树清透露，截至5月末，五大银行对普惠型小微企业贷款比去年底增长23.7%，已完成全年计划的绝大部分，平均利率4.79%，较去年全年下降0.65个百分点。

监管者必须敢于斗争、严格执法

郭树清指出，要让违法违规者及时受到足够严厉的惩处。过去一段时期，一些机构信息披露不真实，人为操纵资产质量分类，甚至肆意作假账，削弱了金融业本应具备的公信力。

“形成这些问题的原因很多，但是不执行资本规定、不健全公司治理、不强化市场约束和不严肃监管执法是最主要原因。”郭树清表示，违纪违规违法成本太低，只能助长践踏法律的行为持续蔓延。对此，监管者必须敢于斗争、严格执法，坚决捍卫法律法规的尊严。

易纲：大力支持上海、加快国际金融中心建设

中国人民银行行长易纲在发表主题演讲时表示，人民银行将坚决落实党中央、国务院决策部署，大力支持上海加快国际金融中心建设。下一步，人民银行将全力支持上海完成好新时期党中央赋予的三项重大任务，重点推进以下事项：

一是支持在上海自贸试验区新片区建立本外币一体化账户体系，实施更加便利的跨境资金管理制度。

二是继续完善银行间外汇市场和债券市场，丰富外汇期权产品类型，扩大市场参与主体。支持发展“丝路”主题债券。

三是支持上海黄金交易所与芝加哥商品交易所进行合作，在芝加哥商品交易所推出以“上海金”为基准价的衍生品。

四是支持国际金融组织在上海设立办事机构，外资金融机构在上海设立子公司。

五是支持长三角地区建立跨区域金融合作平台，加强长三角地区金融基础设施互联互通，推进长三角地区金融业务“同城化”。

六是支持以上海科创中心建设带动“G60科创走廊”发展，支持上海金融开放创新政策适用于“G60科创走廊”，完善科创企业金融服务。

七是支持上海票据交易所在长三角地区推广应收账款票据化，试点推广“贴现通”业务。

八是支持在上海试点取消证券公司、基金管理公司等的外资持股比例上限，扩大外资金融机构经营范围。全力支持上海科创板建设。

九是进一步充实完善人民银行上海总部职能。

易纲表示，上海国际金融中心建设的核心内容是：使上海成为全球人民币金融资产配置和风险管理中心。

他认为，上海国际金融中心将来一定是基于人民币资产形成的国际金融中心，重点通过建设以下“五个中心”，进一步加快以人民币金融市场和资产管理为基础的上海国际金融中心建设。

一是把上海建成人民币金融资产配置的中心。

二是把上海建成人民币金融资产风险管理中心。

三是把上海建成金融科技中心。

四是把上海建成优质营商环境中心。

五是把上海建成金融人才中心。

王兆星：要应用现代信息、科技手段为监管赋能

实现银行融资方式变革 减少对抵押担保的依赖

中国银保监会副主席王兆星表示，要实现银行融资方式的变革。

银行机构应该更多地在积极主动运用现代信息科技手段来实现风险识别度量科学化、精准化的基础上，加快融资方式、融资流程、融资效率的变革；

实现企业授信融资方式、融资种类、融资期限、融资利率方面更加多样化、个性化、精细化；

根据对企业经营信息、财务信息、信用信息、偿付能力等重要信息的掌握和对风险的精准判断，为企业提供个性的融资方案。在提高风险识别判断和管理风险能力的基础上，减少对抵押担保的依赖，进一步提高对融资效率和融资质量。

以监管方式变革促进金融业变革

王兆星表示，金融监管部门要积极主动运用现代信息科技手段不断为监管赋能，不断提升监管水平。在促进金融创新、减少行政审批的同时，维护金融的稳健运行。

金融监管部门要更加充分地运用现代信息科技手段和专业能力，及时准确地掌握金融机构和金融市场的相关重要信息，及时准确做出风险识别判断，进行风险的提示和预警，做到早识别、早发现、早预警、早纠正、早处置。以监管方式的变革促进金融业的变革。

潘功胜：有基础、有信心、有能力持外汇市场稳定运行

国家外汇管理局局长、中国人民银行副行长潘功胜表示，2019年以来，我国外汇市场总体运行平稳。经常项目顺差保持在合理区间，资本项目保持净流入，外汇市场供求基本平衡，市场预期稳定，外汇储备稳中有升。

潘功胜强调，在国务院金融委的统一领导下，完全有基础、有信心、有能力，保持外汇市场稳定运行，保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。

他表示，下一步，将统筹考虑经济发展阶段、金融市场状况、金融稳定性要求，统筹交易环节和汇兑环节，以金融市场双向开放为重点，有序推动不可兑换项目的开放，提高已可兑换项目的便利化水平。

与此同时，潘功胜还提到，将继续稳步推进人民币国际化进程，坚持市场驱动原则，逐步提升人民币的支付、投资、交易和储备功能。

中国证券报 黄紫豪 张琼斯 韩宋辉