年末也不好过 陆家嘴信托、中铁信托等四家信托公司被监管处罚

每经记者 冷辉    每经编辑 姚祥云    

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日前，多家信托公司收到了监管部门的处罚。一个巧合的现象是，《每日经济新闻》记者注意到，这几家信托公司被监管部门处罚的时间，都集中在2018年的最后一个月，即稍早前的12月。

例如，陆家嘴信托（即陆家嘴国际信托有限公司）、中铁信托（即中铁信托有限责任公司）在2018年的最后一周，受到了来自中国人民银行下属支行或分行处罚；而湖南信托（即湖南省信托有限责任公司）、国民信托（即国民信托有限公司）则在2018年12月也分别受到了各自所属地方监管部门的处罚。

具体来看，央行对陆家嘴信托下发了一张罚单，罚单显示：人民银行青岛市中心支行行政处罚信息公示表，编号：反洗钱处处罚公示〔2018〕第3号。违法行为类型（即处罚原因）是“未按规定建立反洗钱内控制度，未按规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送可疑交易报告。”

中国人民银行青岛市中心支行在2018年12月29日作出行政处罚决定，对陆家嘴信托责令限期改正，处45万元罚款，对相关责任人共处罚款2.5万元。

被罚的不只有陆家嘴信托，还有中铁信托。

中国人民银行成都分行在2018年12月25日对中铁信托作出行政处罚决定（成银罚字〔2018〕19号）。行政处罚信息显示，中铁信托因“虚报、瞒报金融统计数据”而吃到罚单，中国人民银行成都分行对中铁信托处以2万元的罚款。

2018年5月，为加强金融统计工作管理，提高金融统计数据质量，更好服务货币政策决策和宏观审慎管理，中国人民银行为期半年的2018金融统计大检查工作已在5月拉开序幕，范围涵盖各类银行、信托、财务公司、金融租赁公司、消费金融公司等。

据此前媒体报道，检查内容主要针对金融统计数据的质量，包括全科目资产负债统计数据质量、专项统计数据质量、理财与资金信托专项统计数据质量三个方面。

《每日经济新闻》记者注意到，近期受到处罚的还有多家银行。例如，因“虚报、瞒报金融统计数据”，中国人民银行成都分行在2019年1月3日作出以下行政处罚决定：对平安银行股份有限公司成都分行处10万元罚款；对攀枝花市商业银行成都分行处18万元罚款；对四川广汉农村商业银行股份有限公司处32万元罚款；对中国邮政储蓄银行股份有限公司遂宁市分行处2万元罚款。

除了来自人民银行方面的罚单，还有来自于银保监会方面的行政处罚。

本月稍早前公布的银保监会北京监管局行政处罚信息公开表显示，国民信托有限公司因为“管理信托计划信息披露不及时”，依据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五十条之规定，银保监会北京监管局在2018年12月28日作出处罚决定，责令国民信托有限公司改正，并给予30万元罚款的行政处罚。

另一家被处罚的是湖南信托。主要违法违规事实（案由）是：违规向地方政府提供融资，违反审慎经营规则。《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条之规定，银保监会湖南监管局在2018年12月13日作出处罚决定，对湖南信托罚款30万元。