国寿收70万罚单 年内至少13家险企因反洗钱不到位被罚

每经记者 袁园    每经编辑 王可然    

7月29日，中国人寿公告称，近日收到央行罚单，因反洗钱工作不到位被罚70万元。

《每日经济新闻》记者注意到，这不是中国人寿首次收到央行的罚单，也不是保险公司总部首次收到罚单。今年上半年，中国人寿多地分支机构因反洗钱方面的不合规问题也相继收到罚单。据不完全统计，今年以来，央行对险企开出的反洗钱的相关罚单至少达20张，涉及13家险企，罚金550.99万元。

将切实做好反洗钱工作

公告显示，中国人民银行认定，中国人寿于2015年7月1日至2016年6月30日期间，未按照规定保存客户身份资料和交易记录以及未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，依据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》），中国人寿被合计处以70万元罚款。

中国人寿表示，高度重视行政处罚所指出的问题，在接受中国人民银行现场检查期间即立查立改、边查边改。截至公告日，已完善反洗钱制度，建立了新一代反洗钱系统，细化了客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等工作流程。行政处罚对公司的业务经营及财务状况并无重大影响，中国人寿今后将持续完善风险控制制度，切实做好反洗钱工作。

值得注意的是，今年上半年，中国人寿多地分支机构因反洗钱方面的不合规问题也相继收到罚单。

例如，中国人民银行南京分行发布的(南银)罚字〔2018〕第1号行政处罚决定书显示，中国人寿江苏省分公司违反反洗钱规定被人民银行南京分行罚款24万元，行政处罚决定日期为2018年1月3日。

另据中国人民银行重庆营业管理部公布的对中国人寿重庆市分公司的行政处罚决定书(渝银罚[2018]3号、7号)，中国人寿重庆市分公司存在违反有关反洗钱规定的行为。根据《反洗钱法》第三十二条规定，对中国人寿重庆市分公司处以22万元罚款，并对1名相关责任人员处以1万元罚，行政处罚决定日期为2018年1月12日。

不过对于这些问题，中国人寿公告称，截至目前，公司已完善反洗钱制度，建立了新一代反洗钱系统。

今年以来多家险企挨罚

事实上，被罚的不只是中国人寿一家，今年以来，多家险企因反洗钱工作不到位，而收到监管的处罚函。

据相关媒体不完全统计，今年以来，央行及央行在北京、重庆、南京、太原、西安、南昌、福州、郑州、济南、乌鲁木齐十个分支机构（营业管理部、分行或中心支行）对险企反洗钱不到位的罚单，就有20张，涉及13家险企，罚金550.99万元。

处罚的原因主要有三个：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定开展可疑交易报告报送工作。

近年来，中国人民银行反洗钱执法检查持续加强。2017年，人民银行全系统共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚，罚款金额合计约1.34亿元。

7月26日，央行一口气发布包括《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程强化反洗钱工作。

有业内人士表示，近年来，我国监管部门对于反洗钱工作出台了一系列监管举措，但是仍无法杜绝利用互联网、新的金融产品进行大规模的洗钱犯罪活动，无论是证券公司、保险公司、商业银行等传统金融机构，还有数字货币、第三方支付公司等，都受到严厉监管甚至处罚。但是，一些特定非金融机构仍处于监管之外。