占全国1/4，超13万亿资产规模，揭秘其背后360度监控！

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每经记者 刘海军 每经编辑 吴永久

中国资管行业的快速发展和一些金融乱象的频发，使得风险监管的急迫性不断上升。而在深圳，这个中国金融中心之一的城市，金融风险防控尤其引人重视。

根据深圳证监局2016年监管年报显示，含券商资管、公募基金、基金公司非公募业务、基金公司子公司业务、期货公司资管及备案的私募基金在内，深圳资管行业资产总规模超过13万亿，约占全国的1/4。

“这么大体量的金融市场，如何做好风险防控，是我们必须要扛起来的重任。”深圳证监局近日在接受 《每日经济新闻》记者采访时说道。

▲图片来源：视觉中国

记者同时了解到，为了应对相对严峻的风控形势，深圳证监局目前已经转型成风险导向型监管 ，建立了证券、资管、私募三大大数据监管平台，做到了对资管行业360度监控。

风控形势相对严峻

在资本市场，金融风险防控再怎么强调都不为过，对于作为监管层的中国证监会和各地证监局来说，尤其如此。金融市场体量较大的城市，如北京、上海、深圳，地方证监局更是面临较大的风控压力。

数据显示，截止2016年底，含券商资管、公募基金、基金公司非公募业务、基金公司子公司业务、期货公司资产管理及备案的私募基金在内，深圳资产管理行业资产总规模超过13万亿，约占全国的1/4。

具体来看，截至2016年末，深圳共有证券公司20家。证券分公司71家，证券营业部366家，境外证券经营机构驻深代表处8家。期货公司13家，期货公司分公司9家，期货营业部49家。公募方面，截至去年，深圳有基金公司26家，管理公募基金 1241只，市场占有率位居全国前列。在私募方面，截至2016年底，在基金业协会登记的深圳私募管理人3544家，较2015年的4564家有所减少，但备案的私募基金达到8300只，较2015年末增加了4471只，实缴规模达到1.18万亿元，同比增长一倍以上。

面对如此大体量的资管规模，如何保障辖区资本市场安全成为深圳证监局面临的重大考验。

▲图片来源：视觉中国

“这么大体量的资本市场，如何做好风控，是我们必须要扛起来的重任。过去我们的监管存在三大痛点，包括重合规轻风险、监管碎片化以及人工判断，因此我们这两年不断的做出各种尝试和改变，希望能更加有效的监管。”深圳证监局机构监管处人士近日在接受《每日经济新闻》记者采访时表示。

三大监管系统成型

庞大的业务规模，以及数量众多的从业机构，给深圳证监局带来了巨大监管压力。

“业务规模不断攀升令局里面临很大监管压力，人力毕竟是有限的，如果不改变原有监管思路，通过技术化手段加以革新，人员超负荷运转但监管乏力的问题很难避免。”上述深圳证监局相关人士指出。

“对机构的监管，我们过去都是人工，依赖经验借鉴。为了减少人工依赖，我们利用大数据技术，初步建立了证券公司事中监管风险监测体系、资管业务报送分析系统、私募基金风险监管信息平台三大系统。”上述深圳证监局相关人士说。

▲图片来源：视觉中国

据深圳证监局介绍，具体来看，对证券公司事中监管风险监测体系，该局委托第三方机构进行了系统运行情况独立评估，对指标体系、报表体系等进行优化调整，引入市场风险压力测试，并且每月编制风险监测分析月报，对风险监测信息进行非现场、现场检查相结合的核查。

在资管业务监管上，为实现由“人工判断型”监管向“技术导向型”监管转变，深圳证监局建立并优化持牌机构资管业务报送与分析系统。 资管业务报送及分析系统是将资管合同要素进行字段分解，要求机构报送原始数据，从产品要素、合作机构、资金来源、投资方向等多维度定量监测风险。

另外，私募这些年发展很快，对私募的监管亦显得十分重要。2016年，深圳证监局与前海管理局建立私募基金监管协作机制，利用私募基金风险监管信息平台整合政府信用信息、业务信息及舆情信息，将近4000家备案私募基金管理人的逾万只备案产品信息与工商、税务、法院等近十几万条公共信息进行交叉校验，摸排风险。

记者注意到，深圳证监局监管升级的背后亦折射出监管层思路的转变，即从合规导向转向风险导向，重点从事后监管转向事中监管、事前预警。

“监管架构按风险导向调整，券商、资管、私募三大系统纷纷建立。从事后监管转向事中，从合规转向风险监管，深圳资本市场的监管转型正在慢慢成熟。”上述证监局人士对记者表示。