李仁杰履新陆金所首发声：财富管理互联网化成大趋势

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每经记者 沙斐

7月31日，在第六届上海新金融年会暨第三届互联网金融外滩峰会上，陆金所董事长李仁杰发表演讲时指出，财富管理互联网化成大趋势，将探索智能投顾。值得注意的是，这也是李仁杰今年从兴业银行行长职务上退休，加入陆金所任董事长后第一次在公开场合发言。

李仁杰表示，财富管理起到了推动创新、满足金融服务需求的作用。一定程度上，是利率市场化很重要的一个推手。但与此同时，伴随着财富管理的高速成长，也面临着种种问题。

“银行从事财富管理到现在差不多12年，在这个过程中，多少有点仓促上阵，经营过程中，是不是很好地界定了代客理财的法律地位？代客如何与自营业务严格分开，中间有严格的防火墙？”李仁杰认为，在鼓励财富管理业务的同时，也应强调规范化经营，并在关键环节制定强制约束，比如：行业准入、资金托管、投资者适当性管理、信息披露等。

在展望财富管理未来发展趋势时，李仁杰指出，从长远来看，技术的进步，比如大数据、云计算，特别是智能投顾，是一个发展的趋势。

离开银行以后到了陆金所，李仁杰在大会上也谈到了陆金所在财富管理业务上的探索实践。

李仁杰称，随着技术的进步，原来金融机构做财富管理遇到的很多问题、难题，或许能得到很好的解决，“例如如何用技术在资产端进行全过程的立体化的风险控制？比如说评级，对不同的产品进行评级。”

“陆金所平台基于金融信息中介的定位，利用大数据，机器学习等技术，在资产风险和投资者风险承受能力和精准画像、资产和资金精准匹配方面进行了有益的尝试。”李仁杰表示。

“随着机器人的进步，我相信机器人智能投顾的发展也是一个大趋势。”李仁杰举例，ETF产品大量出现，也许被动投资战胜主动投资会是一个很普遍的现象。如果投资者能掌握互联网的这些技术，能在这个平台上自助选择一些产品，通过智能投顾，使方案更加优化。