地下炒金网络揽客触手伸向二三线城市

每经编辑 每经记者 印峥嵘 发自上海    

每经记者 印峥嵘 发自上海

因价值高，可避险，黄金一直倍受老百姓喜爱，黄金投资也被视为资本市场的避风港。作为一种硬通货，许多投资者对黄金也有偏好。但因普通投资者直接购买黄金程序较繁琐，且交易平台建设相对较慢。面对高企的价格和可能的获利机会，在市场需求的推动下，也催生了一些非法的黄金交易黑平台，投资者中招的案例也屡次被媒体曝光。

“股市跳水？转战黄金！”“做黄金投资大赢家”……股市持续低迷似乎给了各类地下炒金平台“展业”的机会，其触角近期开始向二三线城市延伸——相比一线城市，这些地区通常欠缺可供黄金交易的经纪公司和银行平台，这也给了黑平台可乘之机。

黑平台网络营销揽客

据了解，地下炒金的黑平台都是通过网络营销手段，在各大网站、论坛打着“1分钟网上开户、0佣金、点差优惠”“24小时交易”“与国际知名金融机构合作”等诱人的旗号，吸引投资者上钩。

《每日经济新闻》记者调查发现，这些炒金公司有的声称自己实力雄厚，有的则表示是香港金银业贸易场认可的交易商在内地的代理机构，绝对保证资金安全。不过，其网站并没有公司地址和固定电话，大多通过QQ、MSN、手机和电子邮箱等进行交流，连下单都是在QQ上进行。

记者联系了某贵金属投资公司，客服人员介绍，50美元就可以开户，最低交易数量1手（100盎司），每手交易要收取1000美元保证金和50美元佣金，并且按照行业惯例收取点差50点，如交易一手黄金共需100美元手续费。

该客服人员声称，目前楼市进入拐点，股市也是连续下跌，银行存款难以跑赢通胀，实物黄金变现又不够灵活，炒杠杆金才是投资的不二之选。

“我们的杠杆比例1:100，以小博大，用有限的资金获得最大化的利润；可以进行双向的升跌买卖，牛市熊市都赚钱；24×7全天候交易，交易时间灵活；T+0交易，资金快速回笼……”客服人员吹得天花乱坠。

这位客服人员还声称，“我们是美国上市公司，使用国际最先进的MT4交易软件，24小时不间断交易，取款2小时到账。”但记者在纳斯达克和纽交所并未查到其上市代码对应的上市公司信息。

为让记者更加信任，该客服人员又热情地赠送了记者一个模拟账户，称可以先“体验一下黄金实战交易的快感”，随后由市场部人员再和记者联系。记者登陆后发现，模拟账户中有10万美元初始资金，交易标的是以美元计价的伦敦现货金。

随后记者又联系了几个投资公司，听说记者在比较选择炒金平台，为抢客户资源，这些公司纷纷给出了不同的“优惠”措施，如免费开户、免佣金、点差每手优惠10个点、甚至最低交易数量只需0.05手等。

知名对冲基金经理张敏杰告诉记者，100美元就能炒外盘黄金肯定是骗局，下的单肯定没有进正规交易所。通过国外正规的经纪商做外盘杠杆通常是10～20倍，做1手黄金要1万多美元保证金，白银涨跌幅大，保证金更是高达2万多美元，每手的佣金10～20美元，不收点差。

信用风险不容小觑

曾经受聘于某地下炒金平台担任副总经理的李远（化名）告诉《每日经济新闻》记者，黑平台一般都是加盟一家香港的期货公司做国内的代理生意，从事的业务通俗地说就是拉有钱的金主去炒外盘。

“香港地区这类炒金平台很多，只要代理公司能拉来生意，他们都乐意合作。行情软件和交易软件都由香港公司提供，我们只负责拉客户来炒。”李远告诉记者，“从注册公司到租场地、聘客服人员，一家代理公司的启动资金只要几万元。”

李远称，“炒金的客户99%是亏的，至于亏到哪儿了，谁也说不清。有的就算赚了，香港那边也未必会把钱打回来。不过，作为代理商，他们每拉一个客户就能赚到返佣，并不对客户的风险负责。”

李远进一步指出，最近这类黑平台的触角已延伸至二三线城市，相比一线城市，这些地区欠缺可供黄金交易的经纪公司和银行平台，再加上信息不对称、投资者教育缺乏、法律意识和防范风险意识薄弱，给黑平台以可乘之机。

博银贵金属投资公司首席分析师王瑞雷告诉记者，境外的这类平台有两种情况，一种在海外是正规的，只不过没有内地的合法牌照；还有一种公司则属于挂羊头卖狗肉，或者是三无公司，无经营许可、无金融交易许可、无资金托管许可。但两者的共同点是，没有内地监管部门的授权和监管，投资者的利益很难得到保障，一旦资金安全发生任何问题，维权成本很高。

威尔鑫首席分析师杨易君认为，地下炒金平台相对于正规平台最大的风险就是“信用风险”，这种信用风险是指黑平台悄然消失，或突然破产引发投资者即便获利，也不能收回投资收益，甚至不能收回本金的风险。

据了解，内地正规渠道炒黄金采取的是第三方托管方式，客户资金实质上存在客户名下的银行账户中。黑平台表面上客户把钱汇到了其在香港的交易账户，给客户造成一种钱还在其名下的假象，实际上已受经纪公司的控制。

行情软件和下单软件可做手脚

一位多年从事期货交易的客户向《每日经济新闻》记者介绍说，行情软件和下单软件是期货投资者最依赖的两大“法宝”，但实际上，一些非法的地下炒金公司往往会在这两个重要的工具上做文章。

据悉，地下炒金公司的行情交易系统多由黑平台自己开发，或者是租用其他成熟的交易系统进行改装。以上述地下炒金公司使用的MT4行情交易软件为例，只要破解了MT4交易软件，就能很方便地做手脚，使其由交易工具变为炒金公司操控投资者的道具。

在实际操作中，很有可能因系统不稳定出现“滑点”“掉线”导致交易延迟等诸多“意外”情况，最终造成客户资金的巨额损失。

“例如，投资者正确判断了行情想要平仓，结果交易系统突然中断，错过了交易时机；当前价格原本是1000元，成交时却变成了1010元，原本可以赚1万元的最后只赚5000元，原本只亏1万元的最后亏了2万元。而且，因这种操控往往十分隐蔽，投资者既拿不到证据，又投诉无门，最后只能哑巴吃黄连。”一位曾参与地下炒金的客户说。

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