·无限额地换取外汇
按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，而中国银行的“优汇通”业务能为客户无限额地换取外汇，绕开了国家监管局的监管。
·不对外推广、资料不公开
该项目属于广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但不做任何宣传，资料不能公开，除非客户主动来问。
·操作模式：通过海外分支机构兑换外币
利用跨境人民币结算业务先把人民币汇到国外，再由国外的分支机构兑换成外币，中国银行从中收取可观的费用。
·中介、银行联手造价
记者调查发现，为了拉客户，银行和移民机构存在相互勾结、帮客户造假洗钱的现象。针对没有合法来源的资金，一方面，移民中介可以为客户做假的收入合同，另一方面，银行可通过存单质押业务为客户证明资金来源。
·专家：已经涉嫌违法
专家表示，跨境人民币结算只针对企业的国际贸易，并不针对个人的国外投资移民，个人的投资换汇是不允许走这条通道的，银行绕开监管实现超额汇兑已经涉嫌违法。
经过近两天的发酵，有关中国银行“优汇通”业务的讨论仍在持续。对于部分一线员工来说，此时尚难言祸福，一项曾被监管层要求低调进行的“试点业务”，终于“拨云见日”。据业内人士估算，目前中行优汇通的存量业务已接近200亿元，仅今年上半年规模就达百亿元。
7月9日上午，央视报道中国银行“优汇通”业务涉嫌洗钱一事，指中行该项业务可以突破外汇限额，并且在开展业务中涉及利用移民洗黑钱，引发轩然大波。继平安证券研究所首席经济学家钟伟声明称央行对其采访“断章取义”后，7月10日，另一位接受央...
周日，中国银行因“涉嫌洗钱”而被推上风口浪尖。中行有关人士周四对路透明确表示，该项业务不违规、不违法，因此不会叫停。而国家外管局一位官员称，人民币跨境业务由央行货币政策二司主管，外管局不会参与，“说外管局已入驻中行，肯定是假消息。”
中行优汇通暂停，正当客户王诚一筹莫展时，另有几家私人银行迅速向他推荐内保外贷式海外购房的好处。而他还有别的选择，一些房地产投资基金借助上海自贸区、深圳前海地区的金融创新先试先行政策，正打通国内富豪境外购房的新绿色通道。
9日下午，中行在其网站发布首份声明，称报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。
中行因部分措辞需斟酌，删除了首份声明。当日晚间，中国银行重新发布声明，将原声明中“中央电视台”和“监管部门”字眼删除。
·第一处
原文：“我行关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。”
最新声明：“我行关注到新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。”
·第二处
原文：“对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。”
最新声明：“对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。”
·第三处
原文：“且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。”
最新声明：“且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。”
截至午间收盘，中国银行H股高开低走下跌1.15%，报3.45港元，其A股跌幅较H股小，下跌0.39%，报2.55元。昨日上午，中央电视台报道中行优汇通业务涉嫌造假洗黑钱一事在网络上快速传播。中行昨日下午5时回应称，报道与事实有出入...
7月9日9:20，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目曝光中国银行多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当‘地下钱庄’，造假‘洗黑钱’”。
针对媒体记者提及的央视报道中行涉嫌洗钱的传闻，周小川表示，“昨天刚刚发生，时间不够，需要花点时间弄清楚事情，所以今天做不了太多回答”。
洗钱出境，这一桩非法的事情，却是很多“富跑跑”的当务之需。
据媒体报道，洗钱已经成为一个庞大的产业，目前有多达7条渠道，可以帮助有需要的富人们将大额资金送出国境。
7月9日，我行关注到新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。
与优汇通等正规银行渠道仍受相当程度的监管不同，地下钱庄、信用卡工具、海外投资等8种“洗钱”模式，恐怕才是跨境资产转移的主流手段。
编辑：邬晓丹 设计：蒋澈 陈阳 2014年7月10日