打击地下钱庄非法买卖外汇活动！外汇局通报10起案例共处罚款约2111万元

每经记者 肖世清    每经编辑 廖丹    

6月10日，国家外汇管理局通报10起外汇违规案例，涉及2020年至2021年外汇局处罚的2家企业和8名个人，案件罚款金额最高达648.9万元人民币。

据外汇局有关部门负责人介绍，这些案例中，涉案主体多采用境内外资金对敲的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移，违规资金运作手法多样化、隐蔽化。《每日经济新闻》记者注意到，这是今年以来，外汇局通报的第二批有关地下钱庄非法买卖外汇的案例。

实际上，近年来外汇局对地下钱庄等非法跨境金融活动一直保持着高压打击态势。上述负责人对每经记者表示：“在依法严厉查处违法违规行为的同时，外汇局协同相关部门将涉案主体处罚信息纳入人民银行征信系统，并在日常监管中重点关注。”

对于未来的监管方向，上述负责人表示：“将配合公安机关严打地下钱庄等违法犯罪活动，加大对交易对手查处力度，强化资金渠道监管。”

涉案主体多通过地下钱庄完成资金非法汇兑转移

本次外汇局通报的10起案例，均为地下钱庄交易对手案件，涉及2020年至2021年外汇局处罚的2家企业和8名个人，案件罚款金额共计2111.3万元人民币。

每经记者注意到，本次案例中罚款金额最高的达648.9万元。案例6显示，2018年10月，郎某通过地下钱庄非法买卖外汇43笔，金额合计774.3万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款648.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

外汇局有关部门负责人介绍，这些案例中，涉案主体多采用境内外资金对敲的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移，违规资金运作手法多样化、隐蔽化。在依法严厉查处违法违规行为的同时，外汇局协同相关部门将涉案主体处罚信息纳入人民银行征信系统，并在日常监管中重点关注。

据了解，地下钱庄是一种非法金融组织，助长贪腐、走私、贩毒、赌博、骗税、诈骗等多类犯罪，往往成为犯罪分子跨境转移赃款、隐瞒违法所得、逃避监管和法律制裁的洗钱工具和资金通道，严重破坏金融市场秩序，危害金融安全与稳定。

那么，“对敲”又为何物呢？每经记者查阅裁判文书网披露的相关案例发现，所谓“对敲”，即外汇兑换者，如一家国内企业意欲将1万美元转至美国境内账户，为了逃避监管，不走正规合法渠道，而是直接把对应的人民币转给地下钱庄境内账号，后者在美国的账号就将1万美元转入兑换者美国账号。事实上，地下钱庄惯用的套路就是“对敲”。

上述负责人对记者表示，近年来，外汇局坚决贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，配合公安机关等部门持续打击地下钱庄等非法跨境金融活动，严厉查处地下钱庄交易对手案件，压缩地下钱庄生存空间，切实维护国家经济金融安全。

外汇局：坚决封堵非法资金跨境渠道

近年来，外汇局配合公安机关等部门持续加大对地下钱庄等非法活动打击力度，但是相关违法活动仍在暗中进行。

为进一步加大警示教育力度，上述负责人表示，一直以来，外汇局持续通报地下钱庄非法买卖外汇案例，释放严监管严打击的政策导向，提示地下钱庄的非法性和严重危害性，提醒广大群众远离钱庄、合法用汇。

对下阶段的监管重点，该负责人指出，未来外汇局注重从以下方面开展打击工作：

一是配合公安机关严打地下钱庄等违法犯罪活动。继续保持对地下钱庄及骗税、走私、跨境赌博等上下游犯罪的高压打击态势，坚决遏制地下钱庄等非法金融活动。

二是加大对交易对手查处力度。深挖细筛参与地下钱庄交易资金的来源和去向，依法严惩地下钱庄交易对手，有力震慑违法违规行为。

三是强化资金渠道监管。加强对地下钱庄案件的延伸检查，严肃惩处为非法跨境资金提供支付结算的机构，坚决封堵非法资金跨境渠道。

封面图片来源：摄图网-500769551