银保监会：持续开展银行业保险业股权和关联交易专项整治，两年共清退违法违规股东2600多个

每经记者 袁园    每经编辑 廖丹    

近两年来，银保监会扎实推进《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》落地实施，着力加强制度规制建设，持续深化公司治理改革，有效防范化解金融风险，推动银行业保险业公司治理质效稳步提升。

12月2日，银保监会发布监管动态称，健全银行业保险业公司治理取得初步成效。

首先，银保监会持续开展股权和关联交易专项整治，严厉打击资本造假、股权代持、利益输送等突出问题，形成有效震慑。经过两年的专项整治，共清退违法违规股东2600多个，处罚违规机构和责任人合计1.4亿元，处罚责任人395人，对部分人员取消任职资格、实施行业禁入。督促银行保险机构内部问责处理相关部门或分支机构360家次，问责个人5383人次，其中党纪、纪律处分674人。分三批次向社会公开66家重大违法违规股东名单。通过系列举措，银行保险机构股东行为的合规性有所提升，借道关联交易进行利益输送的行为在一定程度上得到遏制。

其次，构建起覆盖全部商业银行和保险机构的公司治理监管综合评估体系，连续两年予以实施。严格督促相关机构认真整改评估中发现的问题，并将评估结果与市场准入、现场检查以及高风险机构的改革重组和风险处置结合起来，真正做到以评促改、以评促建，持续提升银行保险机构的公司治理质效。从2021年评估结果来看，银行保险机构公司治理水平总体稳定并呈现向好变化。被评为D级（较弱）及以下的机构占比下降0.77个百分点，其中被评为E级（差）的机构138家，较2020年减少44家，占比下降2.73个百分点。

第三，聚焦突出问题，加快弥补制度短板，持续完善统一协调的银行业保险业公司治理监管制度体系。出台《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》等基础制度，夯实公司治理监管根基；发布绩效薪酬追索扣回的指导意见，健全激励约束机制；完善股东承诺管理制度，进一步提升股东承诺约束力。《银行保险机构关联交易管理办法》已完成规章制定的前期工作，有望近期出台。

银保监会表示，当前银行保险机构公司治理改革虽已取得初步成效，但面临的形势仍然复杂严峻，部分公司治理的典型问题如大股东操纵、内部人控制在一些机构依然存在，健全银行业保险业公司治理的任务仍然十分艰巨，必须常抓不懈、久久为功。下一步，银保监会将从坚持和加强党的领导、规范大股东行为及关联交易、优化董事会结构和运作机制、提升监管效能等方面，加大监管力度，不断推动银行保险机构公司治理改革取得新成效。

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