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从根本上扭转重效益轻合规局面!银保监会发文督促银行筑牢内控合规“防火墙”

每日经济新闻 2021-11-24 19:38:15

◎银保监会:近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件,暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三,加快弥补管理缺陷和漏洞,从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。

每经记者 宋戈    每经实习记者 赵景致    每经编辑 廖丹    

11月24日,银保监会官网发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》,督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”。

银保监会认为,今年以来,各银行机构和各级监管部门认真贯彻落实“内控合规管理建设年”相关部署,取得了阶段性成效。但应清醒看到,当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻,一些长期积累的矛盾和问题集中暴露。有的银行落实国家宏观政策不力,有的银行授信管理领域问题屡查屡犯,有的银行监管套利手段花样翻新。

特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件,社会影响恶劣,损害了银行业的整体声誉,暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三,加快弥补管理缺陷和漏洞,从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。

此外,上述通知提及,各级监管部门坚持对违法违规行为严查严处,全系统2017年以来累计处罚银行业金融机构9579家次,处罚责任人员1.22万人次,罚没合计104.36亿元,超以往十几年总和。

记者注意到,11月19日,银保监会新闻发言人在答记者问时提到,近期,个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷,引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视,已第一时间要求相关银保监局组成工作组,进驻银行开展现场调查。

同时,银保监会新闻发言人指出,各银行机构要不断提升内部控制水平,进一步规范银行承兑汇票业务管理,按照“了解你的客户”原则,严把业务准入标准,既要充分满足金融消费者的服务需求,又要避免给不法分子留下任何可乘之机,侵害商业银行及金融消费者合法权益。

提及存单质押票据业务,不免让人想到渤海银行和浦发银行存款质押事件。

11月24日,浦发银行再度对2.95亿存款质押事件作出回应,该行表示对此事高度重视,成立了由总行行领导牵头,总、分行相关部门组成的工作组,对相关业务开展全面排查。

该行经核查,认为南京科远智慧科技集团股份有限公司年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非浦发银行出具,该行南通分行已将相关证据资料提供公安机关作进一步查证。

 

封面图片来源:摄图网-500798834

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