从根本上扭转重效益轻合规局面！银保监会发文督促银行筑牢内控合规“防火墙”

每经记者 宋戈    每经实习记者 赵景致    每经编辑 廖丹    

11月24日，银保监会官网发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》，督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”。

银保监会认为，今年以来，各银行机构和各级监管部门认真贯彻落实“内控合规管理建设年”相关部署，取得了阶段性成效。但应清醒看到，当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻，一些长期积累的矛盾和问题集中暴露。有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新。

特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三，加快弥补管理缺陷和漏洞，从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。

此外，上述通知提及，各级监管部门坚持对违法违规行为严查严处，全系统2017年以来累计处罚银行业金融机构9579家次，处罚责任人员1.22万人次，罚没合计104.36亿元，超以往十几年总和。

记者注意到，11月19日，银保监会新闻发言人在答记者问时提到，近期，个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。

同时，银保监会新闻发言人指出，各银行机构要不断提升内部控制水平，进一步规范银行承兑汇票业务管理，按照“了解你的客户”原则，严把业务准入标准，既要充分满足金融消费者的服务需求，又要避免给不法分子留下任何可乘之机，侵害商业银行及金融消费者合法权益。

提及存单质押票据业务，不免让人想到渤海银行和浦发银行存款质押事件。

11月24日，浦发银行再度对2.95亿存款质押事件作出回应，该行表示对此事高度重视，成立了由总行行领导牵头，总、分行相关部门组成的工作组，对相关业务开展全面排查。

该行经核查，认为南京科远智慧科技集团股份有限公司年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非浦发银行出具，该行南通分行已将相关证据资料提供公安机关作进一步查证。

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