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引进来与走出去 海南金融产业路径渐清晰

每日经济新闻 2021-05-10 15:23:40

● 中国银行海南金融研究院资深研究员王方宏在接受《每日经济新闻》记者采访时指出,诸如构建多功能自由贸易账户体系、分阶段放开资本项目、2035年前实现海南自贸港内非金融企业外债项下完全可兑换、允许非居民参与交易和资金结算、支持交易场所建立与国际接轨的规则和制度、建立区块链金融的标准和规则等方面的政策突破力度是非常大的,体现了海南自贸港作为我国金融高水平开放新窗口和金融制度创新试验田的定位。

● 海南已经提出争取2023年底前具备封关的硬条件,2024年底前完成封关的各项准备工作。在全岛封关、“境内关外”的制度设计落地后,海南自贸港作为“双循环”重要交汇点的地位将更加凸显,海南贸易投资的发展空间将更加广阔。

每经记者 张寿林    每经编辑 易启江    

在世界正经历新一轮大发展大变革大调整的背景下,海南自由贸易港获得更大改革自主权,正全方位大力度推进改革创新,将成为引领我国新时代对外开放的鲜明旗帜和重要开放门户。

自“海南自贸港”提出以来,有关政策已出台100余份。就在日前,央行等四部门进一步深化政策,发布《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》,提出分阶段、分步骤实施各项金融改革开放与创新举措,推动海南成为新时代全面深化改革开放的新标杆。

届消博会举办地海南国际会展中心(无人机照片) 新华社记者 郭程 摄

中国银行海南金融研究院资深研究员王方宏在接受《每日经济新闻》记者采访时指出,诸如构建多功能自由贸易账户体系、分阶段放开资本项目、2035年前实现海南自贸港内非金融企业外债项下完全可兑换、允许非居民参与交易和资金结算、支持交易场所建立与国际接轨的规则和制度、建立区块链金融的标准和规则等方面的政策突破力度是非常大的,体现了海南自贸港作为我国金融高水平开放新窗口和金融制度创新试验田的定位。

王方宏同时指出,《海南自由贸易港建设总体方案》公布半年多来,海南跨境贸易投资自由化便利化取得了很大的进展。

引进来:投资便利化政策不断完善

在改革开放40周年、海南建省和兴办经济特区30周年的2018年4月,新华社发布《中共中央 国务院关于支持海南全面深化改革开放的指导意见》,赋予海南经济特区改革开放新使命,建设自由贸易试验区和中国特色自由贸易港。海南自此开始了腾飞之旅。

在全面深化改革开放试验区的战略定位下,2020年6月,中共中央、国务院印发《海南自由贸易港总体方案》,提出实现投资自由便利、跨境资金流动自由便利等。坚持金融服务实体经济,重点围绕贸易投资自由化便利化,分阶段开放资本项目,有序推进海南自由贸易港与境外资金自由便利流动。

“加快推进海南自贸试验区建设,不能只喊口号不作为,要有一天当三天干的精神。”在上述指导意见出台后,人行海口中心支行行长曹协和曾就海南自贸港的金融开放政策和措施展开研究讨论到凌晨1点。

随后,一系列具体措施接连落地。2018年10月,自贸港资金流信息监测系统便上线。2019年4月,海南省内22家商业银行完成核心系统升级改造,实现“T+0”方式实时向系统报数。

接下来的监测数据显示,海南省日均进出岛交易笔数达600-800万笔,进出岛交易总金额达500-800亿元,日均数据体量达3GB。

海口市滨海城市景观(无人机照片) 新华社记者 郭程 摄

此外,海南自由贸易账户(FT账户)体系也于2019年1月1日在海南省内部分金融机构上线运行。

FT账户是指海南省金融机构根据客户需要在分账核算单元开立的规则统一的本外币账户,按照“一线便利,二线管理”的原则规范账户收支管理,是一套以人民币为本位币、账户规则统一、兼顾本外币风险差别管理的本外币可兑换账户体系,是海南自由贸易试验区的重要金融基础设施。各类市场主体可按规定通过自由贸易账户体系开展适用于海南自贸区(港)的投融资汇兑及相关业务。

数据显示,目前已有10家商业银行提供自由贸易账户金融服务。2020年,共开立主账户7235个,子账户21648个;资金收付313.3亿元,同比增长130%。

2019年,人民银行海口中心支行协助海南省委完成《海南自由贸易港总体方案》《海南自由贸易港政策与制度体系建议》中金融部分的起草工作,并按照省委要求制定《海南自贸港金融政策和制度实施方案》《海南自贸港金融服务业对外开放负面清单》,协助总行起草《支持海南自贸港建设的金融政策框架》。

人民银行海口中心支行还制定出台《推进中国(海南)自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则》,及时推出11项外汇改革创新业务,自贸区(港)内企业贸易、跨境投融资便利化水平进一步提升。

为推动试点政策尽快在海南落地,2020年2月,外汇局海南省分局在11项措施基础上,又陆续推出6项外汇管理新举措,包括取消符合条件的非金融企业外债逐笔登记要求、开展境内信贷资产对外转让业务、简化外商直接投资外汇登记手续、实施货物贸易和服务贸易外汇收支便利化试点、进一步便利合格境外有限合伙人(QFLP)资金汇出入管理、开展合格境内有限合伙人(QDLP)试点等。

截至2020年末,共为165家外资企业办理了简化外商直接投资外汇登记,注册资本合计476.83亿美元。全国首次试点取消自贸港内非金融企业外债逐笔登记,截至2020年末,为17家企业办理一次性外债登记金额863.2亿元。

此外,2020年两只QFLP基金落地,累计汇入资金9995万美元。在允许辖内金融机构开展境内信贷资产对外转让的政策下,2020年备案1家代理机构,共发生4笔境内信贷资产对外转让业务,合计342.6万美元。2021年1月,海南自由贸易港也完成首单境外债券融资,规模达3亿美元。允许非投资性外商投资企业资本项目收入用于境内股权投资,2020年共办理业务8笔,合计4.4亿元人民币。

消费者在海口日月广场免税店购物 新华社记者 张丽芸 摄

近日,国家发展改革委副主任丛亮介绍,三年来,特别是《海南自由贸易港建设总体方案》发布实施以来,我国研究出台了一系列支持政策,推动海南自贸港建设顺利开局。初步统计,目前已发布政策文件110多份,自由贸易港政策制度框架初步建立。

在一系列政策支持下,“十三五”期间,海南金融业取得长足发展:外资股权投资成亿规模涌入;离岸新型国际贸易取得突破性进展,收支额超18亿美元,同比上年增长约11倍;金融业态进一步丰富,海南省共新增地方金融组织88家;海南国际清算所增资扩股工作取得显著成效,在首批增资扩股阶段入股金额接近20亿元人民币。

中国银行海南金融研究院资深研究员王方宏在接受《每日经济新闻》记者采访时指出,2018年4月以来,海南在金融开放创新上持续推进:一是在跨境资金流动方面,建立并不断完善自由贸易账户体系,同时持续推进外汇管理改革,设立各类跨境资金池,提高跨境收支便利化程度,并且积极支持新型贸易发展;二是在金融产品创新方面,继去年落地QFLP之后,今年4月份推出QDLP试点政策,并且推动多家公司和多个资产证券化产品上市;三是在金融市场建设方面,2021年1月海南省地方金融管理局印发《非居民参与海南自由贸易港交易场所特定品种交易管理试行规定》,推动交易场所国际化发展;同时金融市场规模进一步扩大,2021年2月底全省本外币存款和贷款均突破万亿元关口。

走出去:试点次第开花

从“走出去”角度看,国家外汇管理局批准自贸港合格境内有限合伙人(QDLP)50亿美元对外投资额度。今年4月8日,海南省金融监管局会同国家外管局海南省分局、海南省市场监管局、海南证监局印发了《海南省开展合格境内有限合伙人(QDLP)境外投资试点工作暂行办法》。在此之前,QFLP已先行开通。自此,海南试点跨境投资双向“高速公路”通车。

海口世纪大桥(无人机照片) 新华社记者 杨冠宇 摄

为提高跨境贸易投资人民币结算便利化水平,2019年9月,央行开始支持海南省的银行凭借辖内优质企业提交的跨境收付款指令,在银行直接办理跨境的货物贸易和服务贸易人民币结算。

2020年12月底,人民银行、国家外管局会同国家发改委、商务部、国资委和银保监会发布《关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》,围绕实体经济需求推动更高水平贸易投资人民币结算便利化、进一步简化跨境人民币结算流程、优化跨境人民币投融资管理、便利个人经常项下人民币跨境收付、便利境外机构人民币银行结算账户使用等。具体措施上,比如,简化对境内企业人民币境外放款业务的管理。境内企业人民币境外放款提前还款额不再计入企业境外放款余额,币种转换因子调整为0.5。

具体到海南自贸区,2019年7月国家外管局海南省分局发布《关于在中国(海南)自由贸易试验区开展外汇创新业务的通知》,推出简化经常项目外汇收支手续、简化外汇登记管理、提高投融资便利性等11项外汇创新业务,比如放宽货物贸易电子单证审核条件,允许在区内实施资本项目外汇收入支付便利化业务等等。

在此基础上,2020年,国家外管局又批复同意在海南自由贸易港开展六项外汇管理新举措,在便利跨境贸易和投资方面,实施货物贸易和服务贸易外汇收支便利化试点,以及开展合格境内有限合伙人(QDLP)试点。

以货物贸易外汇收支便利化试点业务为例,货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记。退汇日期与原收、付款日期间隔在180天(不含)以上或由于特殊情况无法按照《货物贸易外汇管理指引实施细则》第十六条规定办理的退汇,可在试点银行直接办理,免于到外汇局办理登记手续。

此外,货物贸易对外付汇时免于办理进口报关单核验手续。试点银行能够确认试点企业货物贸易付汇业务真实合法的,可免于办理进口报关电子信息核验手续。

试点工作前,企业在银行办理的单笔等值5万美元以上的服务贸易付汇业务均需协调企业多部门人员提供相应的合同、发票、协议等交易背景材料。试点工作后,银行按照展业三原则办理服务贸易外汇收支业务,企业只需半小时即可完成业务办理,业务办理更加便利,成本大幅减少。

近期,国家外汇局副局长王春英披露,去年海南省的跨境人民币结算规模增长了近五成。

在此情形下,四部门近日又发布《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》,允许已取得离岸银行业务资格的中资商业银行总行授权海南自由贸易港内分行开展离岸银行业务,进一步支持金融机构走出去。

王方宏向记者表示,这项政策提出了33项支持措施,其中多条措施是在《总体方案》之外、并且是国内首次的政策突破,包括开展跨境资产管理试点、放宽个人跨境交易、保险资产管理公司向境外发行人民币计价的资管产品等,体现了海南自贸港作为“双循环”重要交汇点的地位和金融开放先行先试的责任。

王春英还披露,目前央行和外汇局抓紧在海南自由贸易港洋浦片区推动实施跨境贸易投资更高水平的开放试点,推进跨境投融资体制创新,提升市场化资源配置效率,努力激发市场活力,更好地服务新发展格局。

行驶在海南洋浦港海域的集装箱船 新华社记者 蒲晓旭 摄

下一步,人民银行、外汇局按照《海南自由贸易港建设总体方案》2025年前分步骤、分阶段重点任务安排,坚持金融服务实体经济的指导思想,在贴合实际经济需求和风险可控的前提下,不断地优化相关政策,进一步加大金融支持海南自由贸易港改革开放的力度,有序推进海南自由贸易港与境外资金的自由便利流动。

王方宏表示,下一步,随着已有政策的持续落地和更大力度的开放政策的出台,海南自贸港跨境贸易投资有望进一步加速。

对接优势产业:金融创新各有千秋

海南自贸港在营商环境便利化方面大胆创新,推动“一负三正”进口商品零关税清单、放宽市场准入“三张清单”等核心政策落实落细,各类市场主体踊跃响应。

在投资方面,王方宏告诉记者,一是落地15%企业所得税优惠政策,出台海南企业境外投资所得免征企业所得税办法;二是出台《海南自由贸易港外商投资准入负面清单》,全国最短,仅有27条,大幅度降低准入门槛,同时持续优化营商环境,简化市场主体注册登记手续;三是推动离岛免税购物、医疗健康、国际教育、数据流动等享有特殊政策领域的政策落地速度,以政策红利吸引企业入驻;四是加大招商引资的力度,创新“云洽谈”“云签约”方式,并且在项目引进和落地上坚持“双月集中签约、单月集中开工”的模式,持续加大项目推进力度。2020年,海南全省新增市场31万余户,同比增长30.9%;其中企业新增14.9万户,同比增长113.7%,实现翻倍增长。

海南自由贸易港博鳌乐城超级眼科启动会 新华社记者 张玉薇 摄

在国新办4月12日举行的新闻发布会上,海南省委书记沈晓明披露,海南自贸港三年新增市场主体76.3万户,超过过去30年的总和。实际利用外资连续三年翻番,累计达52.7亿美元,超过过去30年实际使用外资总量的一半。三年来,落户海南的央企及央企子公司,实现营业收入增长超20倍。特别是总体方案发布以来,新设企业增长113.7%。

在王方宏看来,海南跨境贸易方面取得了很大进展:

一是免征进口关税、进口环节增值税和消费税的“一正三负”清单中,进口营运用交通工具及游艇的正面清单、企业进口自用生产设备负面清单、进口生产原辅料负面清单已经出台,岛内居民日用消费品负面清单正在制定中。

二是不断丰富和完善国际贸易“单一窗口”功能,提高货物通关和结算的便利化程度。

三是在作为海南自贸港“先行区”“样板间”的洋浦设立“离岸新型国际贸易示范区”,对标新加坡出台“全球贸易商计划”优惠措施,吸引大型跨国贸易企业设立结算中心。

四是增加海运航线和航空货运航线,便利贸易往来。2020年,即使是在疫情影响下,海南货物贸易进出口933亿元,增长3.0%,其中进口增长16.8%,尤其是保税物流、免税品进口增速分别为107.1%、80.5%,两者在货物进口总额中占比高达61.3%。2020年,海南全省货物运输周转量3696亿吨公里,同比增长122%。

围绕金融服务实体经济,四部门发布的《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》也提到,在依法合规前提下,允许海南市场主体在境外发行人民币计价的债券等产品引入境外人民币资金,重点支持高新技术、医疗健康、旅游会展、交通运输等产业发展。

国家发展改革委、商务部等部委近期也联合出台了《关于支持海南自由贸易港建设放宽市场准入若干特别措施的意见》,提出设立海南医疗健康产业发展混改基金。

王方宏向记者表示,这项政策在医药卫生、金融、文化、教育、商业航天、民航、体育、种业、新能源基础设施等领域提出22条放宽市场准入的措施。王方宏还透露,目前,“海南自贸港跨境服务贸易负面清单”正在研究制定当中,出台后将推动海南服务贸易的发展。

而在此之前,海南自贸港已在金融对接优势产业上大胆探索,不断创新。在不动产投资方面,2019年,海南农垦集团成功发行全国首单土地租金资产证券化产品;此外,当年海南还成功发行全国首单省级人才租赁住房REITs。

外省人员在海口市办理引进人才落户业务 新华社记者 郭程 摄

2020年3月,全国首单旅游度假目的地CMBS(商业房地产抵押贷款支持证券)在海南落地,为旅游目的地的运营模式探索了新的经验。

在医药领域,2020年12月,海南自贸港特医特药跨境医疗保险项目上线,项目利用境外尤其是香港优质医师、医疗网络资源以及海南博鳌乐城国际医疗旅游先行区特药资源,通过“特医+特药”的方式,实现跨境就医、跨境执业和保险理赔直付的高效结合。

此外,人行海南中心支行还指导银行创新推出“应收通宝”“信用+应收账款质押”及无追索权公开型保理业务,有效缓解医药流通企业流动性资金压力。

在促进文化领域准入方面,近日公开的《关于支持海南自由贸易港建设放宽市场准入若干特别措施的意见》提出支持建设海南国际文物艺术品交易中心,提供开放、专业、便捷、高效的国际化交易平台。

海南自贸港更在境外上市等方面给予进一步的优先支持。2020年9月,海南率先开展了境内公司境外上市登记改革试点,允许在海南注册的公司直接在银行办理境外上市登记手续,优化相关登记流程。

在进一步提供政策红利之下,海南金融服务实体经济创新势将焕发新一轮蓬勃生机。

王方宏指出,海南已经提出争取2023年底前具备封关的硬条件,2024年底前完成封关的各项准备工作。在全岛封关、“境内关外”的制度设计落地后,海南自贸港作为“双循环”重要交汇点的地位将更加凸显,海南贸易投资的发展空间将更加广阔。

封面图片来源:新华社

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