因违反反洗钱法等行为 易智付收近1600万元天价罚单

每经记者 谢婧    每经实习编辑 刘野    

近日，中国人民银行营业管理部公布了一则罚单，罚单信息显示，易智付科技（北京）有限公司（以下简称为“易智付”）因存在多项违规行为，被合计罚没1599.51万元。此外，易智付的两位负责人也被给予警告，合计被处以44.5万元的罚款。

记者注意到，此次易智付仅仅因违反反洗钱规定就被罚235万元，除了此次罚单，今年也有多家支付机构因为违反《中华人民共和国反洗钱法》被罚。

多张罚单落脚点在于反洗钱法，这也证明了今年监管重锤仍落在对支付机构的反洗钱问题上。

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因存多项违法行为 易智付被罚近1600万元

近日，中国人民银行营业管理部公布了一则罚单，罚单信息显示，易智付科技（北京）有限公司（以下简称为“易智付”）因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，央行营业管理部根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）第四十二条第四项、第四十三条第三项的有关规定，对易智付给予警告，并没收违法所得575.95万元，罚款金额合计788.55万元，罚没合计1364.51万元。

此外，易智付因未按规定履行客户身份识别义务，央行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定，对其处以135万元罚款；因未按规定保存客户身份资料和交易记录，央行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项规定，对其处以50万元罚款；因为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，央行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定，对其处以50万元罚款。合计处以235万元罚款。

上述违法行为类型共被罚没1599.51万元。此外，易智付的两位负责人也被给予警告，合计被处以44.5万元的罚款。

在这次罚单中，央行还披露了易智付的具体违法行为类型，主要包括：未落实交易数据完整、真实、可追溯的规定，未按规定开展网络支付业务，未按规定审核留存商户资料，未按规定存放和使用客户备付金；未按规定履行客户身份识别义务,未按规定保存客户身份资料和交易记录,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

工商资料显示，易智付成立于2005年，主要经营范围包括：研发计算机软硬件、网络技术、互联网支付、移动电话支付等。股东共有两位，分别为：北京易智付电子商务有限公司、北京金泉国际旅行社有限公司。

央行公布的信息显示，易智付于2011年12月获得支付牌照，业务类型为全国范围内的互联网支付、移动电话支付。易智付于今年6月换证，支付牌照将在2021年12月21日到期。

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监管重锤落向反洗钱问题 机构和个人去年被罚合计1.66亿

《每日经济新闻》记者注意到，此次易智付仅仅因违反“反洗钱法”就被处罚了235万元，除了此次罚单，今年也有多家支付机构因为违反《中华人民共和国反洗钱法》被罚。

今年3月份，随行付支付有限公司因违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，合计被罚没590万元，该公司两名相关责任人被处以共计31万元罚款；今年5月7日，汇潮支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，合计被罚没630万元。

多张罚单落脚点在于反洗钱法，这也证明了今年监管重锤仍落在对支付机构的反洗钱问题上，一组数据显示，监管层重点布局反洗钱工作也取得了成效。

根据央行在今年8月初发布的《中国人民银行年报2018》，2018年全年，央行共对1569家义务机构开展反洗钱专项执法检查，依法处理违规问题，对机构和个人罚款金额合计1.66亿元，“严监管”态势进一步加强。此外，央行还对支付机构《支付业务许可证》续展反洗钱措施部分进行审核，加强反洗钱监管和处罚问责。

事实上，除了反洗钱，落实客户备付金集中存管制度，实现备付金全额交存、全面取消企业银行账户许可、打击为非法交易提供支付结算行为等都是管理层对支付机构监管的重点。

根据央行公布的数据，2019年1月14日，备付金集中交存工作已按期顺利完成，金额为12892.77亿元。而截至2019年1月14日，支付机构与商业银行合作开展的支付业务已全部通过中国银联、网联清算公司的业务系统处理。而对于为赌博等非法交易提供支付结算服务等行为，央行已协调公安、市场监督管理、通信管理、互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室等多部门，排查发现涉及互联网赌博、色情、销售彩票、虚拟货币交易，以及非法外汇、贵金属、证券期货、大宗商品交易等平台400余个；关停涉及非法交易的商户1359户，处置高风险商户1336户。