宁波银保监局一日开出35张罚单 10家银行因住房按揭贷款管理不规范被罚

每经记者 肖乐    每经实习编辑 徐豪    

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7月4日，宁波银保监局一次性披露了35份行政处罚信息。《每日经济新闻》记者统计发现，35张罚单中，有20张指向住房按揭贷款违规，其中包括10家银行，以及10名相关个人。35张罚单罚款金额总计达到1092万元。

住房按揭贷款管理不规范是这次宁波银保监局批量处罚的主要原因。被罚的银行覆盖了众多大行和股份行在宁波的分行，包括浦发、中信、光大、平安、广发、兴业、工行、农行、建行以及上海银行，被罚金额在20万到50万元不等。与此同时，还有10名相关个人受到警告和罚款。

宁波银保监局对上述银行作出处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，具体为，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的。

除了住房按揭贷款管理不规范以外，还有两家银行因涉房业务违规被罚。因房地产授信业务管理不审慎，浙商银行宁波分行被罚50万元。因违反信贷政策、违反房地产行业政策、违规开展存贷业务、员工管理不到位、向监管部门报送的报表不准确等，宁波银行被罚270万元。

35张罚单中，还有两张百万级的罚单分别开给了建行宁波分行和华夏银行宁波分行。因财务顾问及咨询类收费质价不符、违规变相提高实体经济融资成本、违反信贷政策、贷后管理不严、违规办理信用卡业务并存在重大风险隐患等，建行宁波分行被罚款120万元，并没收违法所得58290元。华夏银行宁波分行因流动资金额度测算存在数据编造、员工行为管理严重不审慎、内控管理不到位、贷款风险分类不审慎、违规开展存贷业务，被罚230万元。

值得注意的是，在这次批量处罚中，还有两人因信用卡套现被处罚。一人被处以警告并罚款5万元，被罚原因为信用卡套现并将资金出借他人等，另一人被警告并罚款6万元，主要违法违规事实为参与信用卡套现、与企业发生非正常资金往来。

此外，华夏银行信用卡中心宁波分中心因信用卡业务管理严重不审慎被罚款30万元。