销售投资产品违规 中银国际证券遭香港证监会谴责及罚款1000万港元

每经记者 胡琳    每经编辑 廖丹    

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3月18日，中银国际证券有限公司（以下简称“中银国际证券”）因在销售投资产品的手法方面的内部系统和监控缺失，遭到香港特别行政区证券及期货事务监察委员会（以下简称“香港证监会”）的谴责，同时被罚款1000万港元。

经调查，香港证监会发现，中银国际证券在销售和分销投资产品（包括根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》第37章上市的债券，以下称为第37章债券）时，没有遵守有关客户风险分析、产品尽职审查及合适性评估的多项监管规定。

中银国际证券尤其没有：

1、在某些个案中适当地评估及厘定客户的风险承受能力水平和投资策略；

2、确保向客户作出的投资建议及／或招揽在所有情况而言都是合理地适合的；

3、确保客户有足够的净资产去承担因买卖衍生产品及／或进行杠杆式交易而可能招致的风险和损失；

4、就某些投资产品进行适当而充分的产品尽职审查；

5、实施及维持充足而有效的内部监控措施和系统，藉以勤勉尽责地监督向客户作出的投资产品销售及分销，并确保有关监管规定获得遵守。

香港证监会考虑到中银国际证券在整体投资销售和咨询业务方面的系统和监控措施存在系统性缺失，同时中银国际证券已采取补救措施，加强其提供合理适当建议的框架，中银国际证券与证监会合作解决其提出的关注事项；中银国际证券将实施加强的投诉处理程序，以检视该公司在销售和分销投资产品方面的客户投诉。

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