最新进展！中互金P2P会员自律检查进入非现场检查阶段

每经记者 边万莉    每经实习编辑 卢九安    

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12月14日晚，中国互联网金融协会（以下简称“中互金”）发公告表示，在前期会员机构基本完成自查自纠工作的基础上，自律检查工作进入非现场检查阶段。

今年8月22日，中互金向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》(以下简称“通知”）启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作，包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段，三个阶段的检查将交错进行。

通知要求，会员机构在自查阶段应对照自律检查明确的合规要求进行自查，即查即改。对需要时间整改的内容，会员机构应制定详实的整改计划，如实报告问题情况。如实填报自查自纠问题清单，并提供相关制度及业务情况说明，完成自查自纠报告，报送时间不迟于2018年10月31日。

12月6日，在前期会员机构基本完成自查自纠工作的基础上，中互金自律检查工作组组长、秘书长助理朱勇对下一阶段的工作进行了部署，明确自律检查工作进入非现场检查阶段，并向金融监管部门汇报了前期工作进展情况。

在非现场检查阶段，中互金将基于相关风险监测系统，对机构合规性问题分批次进行筛查。

根据检查工作方案要求，会员机构进入非现场检查阶段须满足两个条件，一是机构完成自查自纠任务并提交报告，在通过协会审核后进入非现场检查；二是机构须提交数据承诺函，对报送数据的真实性、完整性作出严肃承诺。在检查过程中，对发现存在数据瞒报或弄虚作假等情况的机构，协会将按自律管理要求取消其非现场检查资格。

中互金表示，本次非现场检查工作将分批次有序开展，协会将依据检查结果为每家接受非现场检查的会员机构出具检查报告，在用于自律管理的同时，该报告也将作为协会自律检查报告的组成部分报送至监管部门。