币圈监管升级！五部委发风险提示：以区块链之名行金融诈骗之实

每经记者 赵庆    每经编辑 王晓波    

8月24日，银保监会网站发布了一则风险提示，提醒广大公众防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资。

原文：

关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

以下为每经小编整理的六大要点：

1、不法分子进行的所谓发行“虚拟货币”的活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

2、一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

3、在宣传手法上，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

4、不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

5、不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

6、此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

币圈乱象重重，关于该领域的监管从去年开始就已经趋严。而近期的种种迹象显示，监管明显升级了。

8月19日，拥有20万粉丝的知乎大V，中国科学院遗传学在读博士李雷曝出自己投资虚拟货币惨被割韭菜，李雷在文章中称，“我仔细想了想，才意识到，我完全想错了：币圈本来就是零和博弈，而我却去玩价值投资。最终的结果那必然是我被收割”。“现在，我可以用我的经历来说，当前，所有的虚拟币，全是骗子。这就是一个击鼓传花游戏，看谁接了最后一棒。””

李雷知乎文章截图

8月21日晚，币圈自媒体经历了“惊魂一夜”，币火资讯、深链财经、大炮评级、币世界快讯服务、金色财经网、火币区块链、每日币读和TokenClub等一大堆微信公号集体被封，而这些被封的大号中，许多都有过融资历史，有的单次融资额在千万元级别。据人民创投消息，一些区块链“头部”自媒体，最高能达到2000万元—3000万元。

紧接着的8月22日，北京市朝阳区金融办贴出一则“封杀令”，要求朝阳区各商场、酒店、写字楼等场所不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动，如果群众发现了相关情况，应该及时向相关部门举报。众所周知，朝阳群众曾因精准举报明星涉毒而声名远播，如今朝阳区对虚拟货币发出封杀令，估计也可以让虚拟货币相关活动在该区内绝迹。

朝阳区金融办通知

8月23日，江苏省金融办向13个设区市政府分别发函，将互金整治拓展到虚拟货币及ICO等领域。

事实上，关于对虚拟货币的监管，早在一年前就已经开始，2017年8月29日，中国人民银行通过互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室印发了《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整顿的通知》，将比特币等虚拟货币交易场所的清理整治纳入互联网金融风险专项整治。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确代币发行融资活动涉嫌金融违法犯罪活动，要求对代币发行融资活动进行清理整顿，其中包括“代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务 , 不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币 , 不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。”

针对币圈乱象，中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成认为，比特币不是真正意义上的货币，因其缺乏国家信用支撑，难以作为本位币履行商品交换媒介职能。

今年7月，有着“币圈首富”之称的李笑来的一段录音被曝光，其中脏话连篇，还把币圈的同行和“韭菜”们全都怼了一遍，曝光的录音引起了强烈反响，李笑来在录音中揭露了众多区块链明星项目的黑历史。李笑来眼中币圈融资的成功做法：先造IP，再圈钱，最后做事，对于币圈生态已经揭露得比较清楚了。

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