成都商报 2017-07-26 14:07:55
“你的信用卡资料泄露了，
还有一万多的费用没有结清”
成都50多岁的王孃孃
猜中了开头却没有猜中结局
直到报案时，她还不相信自己被骗走了
959.6万
成都孃孃来分局要钱
吓坏民警
“你们冻结了我的钱，是不是该还了？”
去年8月25日，成都的王女士找到成都市公安局武侯分局南站地区派出所。
8月17日，独自在家的王女士接到自称是外地银行工作人员的电话。“对方询问他，是不是办理了信用卡，还有1万多元的费用没有结清。”
此后三天，“银行、公安局、最高检三拨人员冻结了”王女士总计959.6万元……
959.6万元？！听到50多岁的成都嬢嬢王女士通讯诈骗的受骗金额，近千万的被诈骗金额，连（自认见过世面的）成都市公安局武侯分局南站地区派出所民警都被吓了一跳！
编造离奇理由
转走巨款
把王孃孃唬得一愣一愣之后，嫌疑人在打听清楚王女士存款后，要求其把钱款转移到同一张卡上。
“通过电脑远程监控的方式，嫌犯控制了王女士的电脑，并让她用毛巾盖住电脑屏幕，再用手不停按网络银行支付组件K宝的按键，实现转款。”
民警熊建透露，嫌疑人之所以让受害者用毛巾盖住电脑屏幕，是不希望受害人看到不停转款的信息，而编造的理由非常可笑——电脑发出的光有害身心健康。
300多万、100多万、500多万，8月17日至19日三天时间，王女士959.6万存款被悉数诈骗，并被嫌疑人迅速分转到多级账户，超过一半金额以比特币形式进行交易。
▲成都警方挡获通讯诈骗嫌犯
跨国特大通讯诈骗团伙
浮出水面
随后，一起跨国特大通讯诈骗团伙浮出水面：
从2015年10月开始搭建团伙，出资者和管理者都是中国台湾籍人员，窝点设在印度，光话务员就有30人以上，这些人都是从中国大陆招聘员工后包吃住机票飞往印度，由三条线人员配合进行信用卡诈骗。
去年下半年，该案正式被最高检、公安部列为挂牌督办重点案件。
今年2月16日开始，警方分三批次在三亚、珠海、宁波等地挡获嫌犯51名（含中国台湾籍4名），核实涉案金额3000余万元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龙江、云南、海南等多省。
诈骗窝点设在印度
三条线分工明确
整个团伙分为三条线：
一线话务员冒充银行工作人员
二线话务员冒充公安工作人员
三线话务员冒充检察院、法院工作人员
“先由一线骗，再由二线吓，最后由三线哄，这是他们的常用手法。”
首先，由团伙购买成都地区的客户资料（包含个人基本信息、电话、地址、银行余额等）。然后，这些个人资料被转交给一线话务组。
已经上钩的转二线，二线成功后再转三线，以身份信息泄露涉嫌犯罪为由实施电信诈骗。钱到账后，会迅速被转至多个银行卡或转至第三方支付平台等，然后很快就通过ATM机等将钱取走。
最后，钱转账至台湾大老板账上，大老板收到钱后再给其他人分成。
警方了解到，该团伙2015年由一名中国台湾籍人员出资构建，窝点设在印度一栋两层楼高的别墅内。
一楼大厅是一线电话工位，两侧为寝室和财物室；
二楼大厅是二线电话工位，两侧为寝室和三线电话工位；
该窝点雇佣当地人作为保安、司机、厨师等后勤人员。话务员如外出，则由中国台湾籍管理层指定的人员陪同。
大陆招聘人员
有通讯诈骗前科人员优先
“他们会专门从中国大陆招聘人员前往印度，有通讯诈骗前科的人员优先。”熊建透露，应聘者同意后，会被要求把护照统一寄往一处旅行社，然后飞往中国香港，再转机印度，机票费用由该团伙承担。
“在印度，应聘者手机卡、护照会被没收，活动范围也在工作地之内。”熊建透露，光是话务员，人数就在30人到50人之间。因为在印度，商务签证最长不超过90天，“很多人这样折返四五次”。
▲成都警方挡获通讯诈骗嫌犯
话务员有专门话术本
拨打3万多次电话获利41万元
在成都警方挡获的通讯诈骗团伙51人中，年龄从20岁到50岁不等。团伙收入因诈骗量不同而不同，有底薪也有提成。
打电话实施诈骗的话务员人数在30到50人之间，每天被要求打300个诈骗电话，试用期工资6000元，1个月转正后工资8000元，提成从6%到8%不等。
为了“演好”角色，话务员有专门的话术本，面对不同问题都有不同的回答方式。
团伙里的二把手徐某外号“猴哥”，因狡猾机灵，在印度窝点从事管理工作，通过一系列通讯诈骗案分成获利220万新台币。
一线话务员主要负责“大海捞针”。
“莽哥”拨打3万多次电话，获利41万元；
小段拨打6万多次电话，获利7万多元。
“阿超”去过印度，拨打了20多次电话，没有诈骗成功，还倒贴路费回家。
“大飞”是二线话务员，参与王女士案件，获利56万余元。
三线话务员“小虎”，参与王女士案件，获利53万元。
赃款分5级账户分流
超半数用比特币交易销赃
在业内，分散资金的专业术语叫“洗车”，洗白这些钱的人叫“车手”。
事实上，警方在第一时间查询王女士959.8万巨款走向时就发现，这笔钱在极短时间内已经通过5级账户分流：极小一部分取现、部分汇入第三方公开支付平台，超过一半都通过比特币交易。
成都警方赴印调查
全国抓捕51名嫌疑人
为调查了解该团伙情况，今年1月5日到1月14日，公安部、四川省公安厅、成都市公安局等10余人前往印度，与印度内务部、外交部沟通接洽，这也是四川公安第一次赴印度开展工作。
“在印度，警方做了一些基础侦查工作，掌握该团伙的情况。”熊建透露。随着中国传统新年到来，绝大多作案人员返乡，成都警方当机立断，发动突击，对此案组织者实施抓捕。
今年2月15日，警方了解到其中3名中国台湾籍人员到海南三亚开年会。“三亚派出30位警力，赶赴三亚的专案组则派出40位，整个抓捕行动十分顺利。”连夜审讯，顺藤摸瓜，第二天，警方在三亚挡获9人，包括3名中国台湾籍人士。随后，全国范围内的抓捕工作依次展开。
随后，“8·25”特大跨国网络诈骗案开始进入抓捕阶段。今年2月16日到7月18日，警方分三批次在三亚、绵阳、自贡等地挡获嫌犯51名（含中国台湾籍4名），核实涉案金额3000余万元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龙江、云南、海南等多省。
目前，已核实成都地区14起案件均由该团伙实施，涉案金额共计1900余万元。串并2016年成都市同类型手法案件107件，串并全省同类型手法案件136件案件，损失金额合计3000余万元。
电信诈骗层出不穷
一定要注意识别
常见的“电信诈骗”的几种形式
电话冒充诈骗
▼
一是冒充公检法人员实施诈骗。
二是冒充政府工作人员实施诈骗。
三是使用网络IP电话冒充电信、银行客服进行诈骗。
四是冒充领导人员诈骗。
五是“猜猜我是谁”电话诈骗。
电话恐吓诈骗
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一是编造“紧急情况”进行诈骗。
（不法分子获知当事人个人及家庭信息后，通过高强度骚扰迫使当事人关机，或者利用受害人身在国外不便联系等情况，冒充交警、医院医护人员、学校教职工等与当事人亲属联系，以当事人遭受绑架、车祸、突发疾病等“紧急情况”为由要求汇款到相关账户救急。）
二是虚构“绑架”信息实施诈骗。
短信引诱诈骗
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一是贷款信息诈骗。
二是向不特定人群群发短信诈骗。
三是发布虚假招聘信息诈骗。
四是虚构重金求子、婚介进行诈骗。
“电信诈骗”的手段有千千万万
以后还将会衍生出新的诈骗手法
但，万变不离其宗！
八个凡是
1、凡是自称公检法要求汇款的
2、凡是要求汇款到安全账户的
3、凡是通知中奖、领奖要求先交钱的
4、凡是通知“家属”出事要先汇款的
5、凡是索要个人和银行卡信息，尤其是短信动态验证码的
6、凡是让你开网银接受检查的
7、凡是自称领导要求汇款的
8、凡是陌生网站（链接）要升级银行卡信息的都是诈骗！
总之，凡是跟血汗钱有关系的，
一定要亲自核实！
记住了吗！！
成都商报记者 颜雪 戴佳佳
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